Wachstumsmeister in Serie: HanseMerkur verzeichnet 2023 Rekord imNeugeschäft (FOTO)Hamburg -- Erfolgsgeschichte geschrieben: Bestes Vertriebsergebnis seit Gründungsjahr 1875- Nachhaltige Entwicklung: Rekordzuwachs bei den laufenden Beiträgen um 187,1 Mio.

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Wachstumsmeister in Serie: HanseMerkur verzeichnet 2023 Rekord imNeugeschäft (FOTO)Hamburg (ots) -

- Erfolgsgeschichte geschrieben: Bestes Vertriebsergebnis seit Gründungsjahr 1875- Nachhaltige Entwicklung: Rekordzuwachs bei den laufenden Beiträgen um 187,1 Mio. EUR bzw. 7,8 Prozent auf 2,57 Mrd. EUR- Strategisches Ziel erreicht: Aufstieg in die Top 10 der deutschen privaten Krankenversicherer- Starker Zulauf: Erstmals mehr als 300.000 Krankenvollversicherte- Weiter im Aufwind: Tierversicherungen katapultieren Beitragseinnahme der HanseMerkur Allgemeine auf 130,8 Mio. EUR- In Bestform: "Reise & Freizeit" schreibt mit 291,9 Mio. EUR erneut Beitragsrekord- Ertragsstärke bewiesen: Konzernjahresüberschuss nach Steuern beträgt 134,7 Mio. EUR- Attraktiver Arbeitgeber: Investition in neue Arbeitsplätze und Ausbildung

Im von Inflation und schrumpfender Wirtschaft geprägten Jahr 2023 bleibt dieHanseMerkur auf dem Wachstumspfad und schreibt mit 17,3 Mio. Bewertungseinheiten(BWE) das beste Vertriebsergebnis der 149-jährigen Unternehmensgeschichte (+21,0 Prozent ggü. Vj.). Die laufenden Beiträge steigen auf 2,57 Mrd. EUR (+ 7,8Prozent ggü. Vj.). Die Krankenvollversicherung erreicht einenNeugeschäftsmarktanteil von rund 12 Prozent. Bei "Schaden & Unfall" ist dasstrategische Segment der Tierversicherungen maßgeblicher Wachstumstreiber undbewirkt einen Beitragsanstieg der HanseMerkur Allgemeine (HMA) auf 130,8 Mio.EUR. Damit ist das strategische Ziel von 100 Mio. EUR Beitragseinnahme bei derHMA deutlich übererfüllt. Den erst im Vorjahr aufgestellten Beitragsrekorddurchbricht das Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" und steigert dieBeitragseinnahme um 9,1 Prozent auf 291,9 Mio. EUR. Das Konzern-Eigenkapitalerreicht ein Plus von 13,3 Prozent (1.200,4 Mio. EUR). DerKonzernjahresüberschuss nach Steuern erreicht mit 134,7 Mio. EUR (+ 37,2Prozent) das zweitbeste Ergebnis der Unternehmensgeschichte.

"Wir haben unsere Unternehmensstrategie des ertragreichen Wachstums auch imanspruchsvollen Geschäftsjahr 2023 realisiert. Trotz widriger Rahmenbedingungenist es uns erneut gelungen, die Gesamtbeitragseinnahme zu steigern. Vor allemdie Entwicklung der laufenden Beiträge ist eine nachhaltige Erfolgsgeschichte.Seit 2010 wachsen diese jedes Jahr um durchschnittlich 11 Prozent bzw. insgesamtum ca. 142 Prozent", ordnet Vorstandsvorsitzender Eberhard Sautter denGeschäftsverlauf ein. Das starke Jahresergebnis 2023 zeigt sich sowohl bei denlaufenden Beiträgen, die ein Plus von 7,8 Prozent auf 2.571,6 Mio. EUR betragen,als auch bei der Bruttobeitragseinnahme. Diese konnte auf 2.686,3 Mio. EURgesteigert werden (+3,2 Prozent). Damit wächst die HanseMerkur rund fünfmal sostark wie der Branchendurchschnitt (0,6 Prozent). "Unsere für das Jubiläumsjahr2025 gesetzten sieben strategischen Ziele haben wir nun alle mindestens einmalerreicht - und das früher als geplant. Die nachhaltig erfolgreicheUnternehmensentwicklung führen wir vor allem auf unsere große Kontinuitäthinsichtlich Produktqualität und Preis-Leistungsverhältnis gepaart mitInnovationsgespür zurück", so Eberhard Sautter.

Marktüberdurchschnittliche Steigerungen in nahezu allen Geschäftsfeldern

Bei "Schaden & Unfall" erhöhen sich die Beitragseinnahmen zweistellig (+35,3Prozent), im Bereich "Reise & Freizeit" um 9,1 Prozent und bei "Gesundheit &Pflege" um 7,0 Prozent. Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" ist dieBeitragseinnahme aufgrund des stark reduzierten Einmalbeitragsgeschäftsrückläufig (-26,0 Prozent). Damit konnte das in einer Phase steigender Zinsen um47,3 Prozent gesunkene Einmalbeitragsgeschäft zu einem großen Teil kompensiertwerden. Dazu Eberhard Sautter: "Nach drei intensivenEinmalbeitragsgeschäftsjahren sind wir plangemäß bereits 2022 in eine Phaseübergegangen, in der wir uns wieder mehr auf die laufenden Beiträge fokussieren.Nichtsdestotrotz hat die veränderte Zinslandschaft 2023 dasEinmalbeitragsgeschäft belastet, was wir jedoch durch die erfolgreichePlatzierung eines neuen Kapitalisierungsprodukts gegen Einmalbeitrag begrenzenkonnten." Auch beim Konzernjahresüberschuss nach Steuern zeigt sich dieHanseMerkur finanzstark: Dieser stieg um 37,2 Prozent auf 134,7 Mio. EUR. BeimEigenkapital konnte 2023 eine weitere nachhaltige Stärkung auf 1.200,4 Mio. EUR(Vj. 1.059,1 Mio. EUR) erreicht werden. Damit nahm das Eigenkapital das fünfteMal in Folge um über 100 Mio. EUR zu. Insgesamt schenkten im Berichtszeitraumrund 11,8 Mio. Versicherte dem Unternehmen ihr Vertrauen. Mehr als jeder siebteBundesbürger ist bei der HanseMerkur versichert.

Strategisches Ziel im Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" erreicht

Mit 7.525 neuen Krankenvollversicherten bzw. einem Plus von 2,6 Prozent schlägtdie HanseMerkur erneut deutlich den Markt (Marktwachstum lt. vorläufiger Angabedes PKV-Verbandes: +0,03 Prozent). Damit realisiert der Versicherer nicht nur im22. Jahr in Folge einen marktüberdurchschnittlichen Netto-Zuwachs, erverzeichnet auch erstmals mehr als 300.000 Krankenvollversicherte (300.492Personen). Die Zahl der Zusatzversicherten ist um 15.000 Personen gewachsen(+1,2 Prozent). Der Neugeschäftsmarktanteil liegt bei 12 Prozent. SeineBeitragseinnahme steigert das Unternehmen bei "Gesundheit & Pflege" auf 1.965,8Mio. EUR (+7,0 Prozent). Was ihre Platzierung im Markt anbelangt, hat dieHanseMerkur Krankenversicherung AG 2023 einen besonderen Meilenstein erreicht:"Eines unserer wichtigsten Wachstumsziele ist es, bis 2025 in die Top 10 derdeutschen privaten Krankenversicherer aufzurücken. Das haben wir nun bereits2023 geschafft und sind auf Platz 10", so Eberhard Sautter. Aufgrund derherausfordernden wirtschaftlichen Rahmenbedingungen sank die Netto-Verzinsungvon 2,4 Prozent im Vorjahr auf 1,6 Prozent (Branche: 2,7 Prozent). Seit 2012liegt die Nettoverzinsung der HanseMerkur Krankenversicherung erstmals unter demMarktniveau.

"Reise & Freizeit": Neue Partner und neue internationale Präsenz

Die in den vergangenen Jahren forcierte Positionierung als Qualitätsanbieter mitinnovativen Produktangeboten wie dem marktweit ersten Corona-Reiseschutz undeinem Workation-Tarif zahlt sich auch 2023 aus. Nachdem das Geschäftsfeld imVorjahr das beste Ergebnis der Unternehmensgeschichte erzielte, erreicht es 2023mit einem Prämienvolumen von 291,9 Mio. EUR (+9,1 Prozent) eine neue Bestmarke.Diese ist unter anderem auf die Gewinnung neuer Reisepartner zurückzuführen.Auch die internationale Expansion wurde 2023 weiter vorangetrieben, mit demMarkteintritt in die Niederlande und einem deutlichen Beitragswachstum in denbestehenden Märkten Schweiz (+40,1 Prozent), Österreich (+33,5 Prozent) undPolen (+10,0 Prozent).

"Risiko & Altersvorsorge": Laufende Beiträge bleiben erneut stabil

Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" sinkt die Beitragseinnahme um 26,0Prozent auf 296,1 Mio. EUR - als Folge der rückläufigen Einmalbeiträge. Dagegenbleiben die laufenden Beiträge mit 180,9 Mio. EUR auf Vorjahresniveau. DieNetto-Verzinsung der HanseMerkur Lebensversicherung beträgt 1,7 Prozent(Branche: 2,2 Prozent) - bei weiterhin niedriger Verwaltungskostenquote (1,4Prozent) bzw. Abschlusskostenquote (2,9 Prozent). Mit ihrer nachhaltigausgerichteten Kapitalanlage, dem hochwertigen Fondssortiment und einemattraktiven Produktmix sieht sich die HanseMerkur auch im schwierigenMarktumfeld insgesamt gut aufgestellt.

"Schaden & Unfall": Tierversicherungen haben die Nase vorn

Das Geschäftsfeld "Schaden & Unfall" ist geprägt von intensivem Wachstum undschließt mit einer Beitragseinnahme von 132,5 Mio. EUR das Jahr ab (+ 35,3Prozent), davon entfallen 130,8 Mio. EUR auf die HMA. Maßgeblich hierfür sinddie Tierversicherungen, aus denen 43,7 Mio. EUR bzw. rund 33,4 Prozent derBeitragseinnahmen der HMA stammen (Vj. 14,3 Prozent). Vor allem die im Oktober2022 neu eingeführte Tierkrankenversicherung für Hunde und Katzen stößt aufgroße Kundennachfrage. Weiterhin bleibt das Neugeschäftsvolumen in der bereitsetablierten Tier-OP-Versicherung anhaltend kräftig. "Wir betrachten operativ dieTierversicherungen weniger als Sachversicherungen, sondern eher aus unsererKV-Expertise heraus. So haben wir kundennahe Rundum-sorglos-Pakete undleistungsstarke IT-Bestandssysteme entwickelt, die Basis für weitere neueProdukte sein werden. Ziel bleibt es, in den kommenden Jahren - gemessen an derBeitragseinnahme - 'der' Tier-Versicherer zu werden", erläutert EberhardSautter.

Asset Management bleibt stabil

Die beiden Asset-Management-Gesellschaften erreichten 2023 mit 34,3 Mio. EUR ihrbislang zweitbestes Ergebnis vor Steuern (Vj. 35,8 Mio. EUR) und zeigen sichrobust gegenüber einem angespannten Marktumfeld. Insbesondere dieImmobilienwirtschaft war 2023 von Verunsicherungen gekennzeichnet. Demgegenüberhat die HanseMerkur Grundvermögen AG (HMG) ihren Wachstumskurs fortgesetzt: DieAssets under Management beliefen sich auf rund 6,3 Mrd. EUR (Vj. 6,1 Mrd. EUR).Die HMG konnte sechs neue Immobilien mit einem Verkehrswert von über 350Millionen EUR übernehmen und verfügt aktuell über 88 Immobilien im direktenManagement. Insgesamt verwalteten die HMG und die HanseMerkur Trust AG (HMT) imabgeschlossenen Geschäftsjahr rund 4,0 Mrd. Euro für Drittinvestoren.

Die HMT blickt auf das erfolgreichste Jahr ihrer Geschichte zurück. Die Assetsunder Management konnten von 10,6 auf 12,0 Mrd. EUR gesteigert werden. Die HMThat in den vergangenen Jahren eine breit diversifizierte Palette anProduktlösungen für institutionelle Anleger aufgebaut. Mit europäischenAktienstrategien sowie Multi-Asset- Strategien jeweils mit und ohneWertsicherungskomponente sowie verschiedenen Euro- Rentenstrategien bietet dieHMT attraktive Anlagelösungen für institutionelle Investoren. Die PrivateEquity- und Private Debt Dachfonds ergänzen das Angebot für diese Investoren umdie Assetklasse der illiquiden Kapitalmarktprodukte. Für die durch denZinsanstieg wieder erhöhte Attraktivität von Anleihen ist die HMT mit ihremproprietären Frühwarnsystem für Bonitätsrisiken sehr gut positioniert. DasSystem erlaubt die Analyse von rund 4.000 Emittenten bezüglich Marktdaten undFundamentaldaten in Echtzeit. Dies ermöglicht, Risiken in Anleihe-Portfolioseffizient zu überwachen und Zinserträge bei reduzierten Ausfallrisiken zuvereinnahmen. Auch Privatanlegern kommt die Expertise der HMT zu Gute. Die sehrguten Ergebnisse wurden von Handelsblatt und Ascore Rating kürzlichhervorgehoben und die gemanagten Fondspolicen mit "sehr gut" bewertet. Dazutrugen die von der HMT verwalteten Dachfonds maßgeblich bei. Dabei konnten dieFonds mehrere Top-Platzierungen erreichen, darunter mit dem "HanseMerkurStrategie chancenreich" auch den ersten Platz der am besten gemanagten Fonds.

Mitarbeitende werden am Unternehmenserfolg beteiligt

Das ertragreiche Unternehmenswachstum bewirkt, dass die HanseMerkur stetig neueArbeitsplätze schafft - 102 im abgeschlossenen Geschäftsjahr. Vor allem in denBereichen IT und Kundenservice war der Bedarf groß. Im Geschäftsjahr 2023beschäftigt das Unternehmen 1.762 Angestellte im Innen- und Außendienst (Vj.1.660). Als Selbstständige im Außendienst sind 717 (Vj. 686) Vermittler für dieHanseMerkur tätig. Besonderes Augenmerk legt das Traditionsunternehmen auf dieNachwuchsförderung sowie die Ausbildung und beschäftigt 60 Auszubildende (Vj.45) - davon 26 dual Studierende (Vj. 25). Die Ausbildung ist im Sinne einerlangfristigen Zusammenarbeit darauf ausgerichtet, den Berufsanfängern spätereine Übernahme zu ermöglichen. Auch räumlich schafft die HanseMerkur attraktiveRahmenbedingungen: Mit dem 2023 gestarteten Bau eines "Future Work Place"kreiert die HanseMerkur an ihrem Hamburger Standort eine moderneCollaboration-Fläche, die im Frühsommer 2024 eingeweiht wird. Der Versichererbeteiligt seine Mitarbeitenden aktuell mit einer Sonderzahlung in Höhe von 2.500EUR am Unternehmenserfolg für das erfolgreiche Geschäftsjahr 2023. Des Weiterenzahlte er seinen Mitarbeitenden im Januar 2024 die im Tarifvertrag vereinbarten1.000 EUR Inflationsausgleichsprämie. Bereits im Vorjahr hatte die HanseMerkurzusätzlich zu der tariflich festgelegten Leistung (1.000 EUR) eine freiwilligeInflationsausgleichsprämie in Höhe von 1.000 EUR ausbezahlt, so dass mitinsgesamt 3.000 EUR der gesetzlich maximal mögliche Rahmen ausgeschöpft wurde.

Ausblick 2024

Im ersten Quartal knüpft die HanseMerkur nahtlos an das positiveVorjahresergebnis an und gewinnt netto rund 400.000 Versicherte hinzu. ImHauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" konnten die Beitragseinnahmen um 3,2Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf 495,4 Mio. EUR gesteigert werden.Das Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" verzeichnet mit 90,3 Mio. EURBeitragseinnahme weiterhin großen Zuwachs (+ 8,1 Prozent ggü. Q1/2023). ImGeschäftsfeld "Schaden & Unfall" legen die Beiträge um 54,4 Prozent gegenüberdem Vorjahreszeitraum auf 60,6 Mio. EUR zu. Träger dieser Entwicklung ist erneutdie Tierversicherung. Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" konnte dieÜberschussbeteiligung mit 2,1 Prozent Gesamtverzinsung erneut stabil gehaltenwerden. Die gebuchten Beiträge stiegen auf 136,5 Mio. EUR (+163,1 Prozent), wasauf höhere Einmalbeiträge zurückzuführen ist.

"Wir gehen 2024 von einem erneut wachstumsstarken Geschäftsjahr für dieHanseMerkur aus. Für uns steht vor allem im Fokus, unsere strategischen Zieleerstmals alle gleichzeitig zu erreichen und zunehmend zu verstetigen", gibtEberhard Sautter den Ausblick. Dies beinhaltet: In den Top 10 der deutschenprivaten Gesundheitsversicherer platziert zu sein, ein Beitragsaufkommen vonüber 3 Mrd. EUR bei einem stabilen Jahresüberschuss von 100 Mio. EUR nachSteuern zu erreichen, im Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" das Prämienvolumen von250 Mio. EUR zu überschreiten bzw. von 100 Mio. EUR im Geschäftsfeld "Schaden &Unfall", einen Marktanteil von über 1 % im Neugeschäft der "Risiko- &Altersvorsorge" und ein verwaltetes Vermögen aus dem Drittgeschäft von über 3Mrd. EUR im Asset Management.

Über die HanseMerkur

Die HanseMerkur ist mit einem Jahresumsatz von 2,7 Mrd. EUR (2023) die einzigeselbstständige und konzernunabhängige Versicherungsgruppe am FinanzplatzHamburg. Die Wurzeln des 149 Jahre alten Personenversicherers liegen in derKrankenversicherung, die bis heute die Hauptsparte des Unternehmens ist. DieHanseMerkur ist zudem Spezialist für den privaten Ergänzungsschutz gesetzlichKrankenversicherter und mit 1,3 Millionen Zusatzversicherten (2023) in diesemSegment einer der größten deutschen Anbieter. Darüber hinaus gehört sie miteiner Beitragseinnahme von 291,9 Mio. EUR (2023) im Geschäftsfeld Reise undFreizeit zu den marktführenden Unternehmen der touristischen Assekuranz. WeitereInformationen unter http://www.hansemerkur.de

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