UmweltBank wächst stark im ersten Halbjahr 2024 und verzeichnetsichtbare Erfolge bei der TransformationNürnberg - UmweltBank wächst stark im ersten Halbjahr 2024 und verzeichnetsichtbare Erfolge bei der Transformation- Gesamtkapitalquote steigt auf 16,70 % (15,63 % per 31.12.2023) und erfüllt damit die erhöhte Kapitalanforderung (15,55 %)- Privatkundengeschäft mit starkem Wachstum- Hohe Nachfrage im Kreditgeschäft- Ergebnis vor Steuern im ersten Halbjahr bei +8,5 Mio.

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UmweltBank wächst stark im ersten Halbjahr 2024 und verzeichnetsichtbare Erfolge bei der TransformationNürnberg (ots) - UmweltBank wächst stark im ersten Halbjahr 2024 und verzeichnetsichtbare Erfolge bei der Transformation

- Gesamtkapitalquote steigt auf 16,70 % (15,63 % per 31.12.2023) und erfüllt damit die erhöhte Kapitalanforderung (15,55 %)- Privatkundengeschäft mit starkem Wachstum- Hohe Nachfrage im Kreditgeschäft- Ergebnis vor Steuern im ersten Halbjahr bei +8,5 Mio. Euro- Prognose im Gesamtjahr auf minus 5 Mio. Euro bis minus 10 Mio. Euro angehoben

Die UmweltBank hat das erste Halbjahr 2024 mit einem starken Wachstum imPrivatkundengeschäft abgeschlossen. Gleichzeitig entwickelt sich die Nachfragenach Krediten sehr erfreulich und auch die geplante Veräußerung vonBeteiligungen kommt schnell voran. "In den ersten beiden Quartalen 2024 könnenwir bereits signifikante Erfolge bei der Umsetzung unserer neuenUnternehmensstrategie vorweisen. Bei vielen Themen kommen wir sogar schnellervoran als ursprünglich geplant. Die Transformation treiben wir weiterhin mitsehr hoher Geschwindigkeit und hoher Konsequenz voran, um die UmweltBank optimalzu positionieren", kommentiert Vorstandssprecher Dietmar von Blücher.

Privatkundengeschäft mit starkem Wachstum

Im Privatkundengeschäft verzeichnet die UmweltBank weiterhin eine hoheNachfrage. Die Kundenzahl wuchs in den ersten sechs Monaten des Jahres um 10 %bzw. über 13.500 auf über 145.000 Kunden. Das Einlagevolumen konnte im gleichenZeitraum um fast 600 Mio. Euro gesteigert werden. Insbesondere dasTagesgeldkonto UmweltFlex mit einer aktuellen Verzinsung von bis zu 2,77 %erfreut sich bei den Kundinnen und Kunden weiterhin großer Beliebtheit.

Daneben nutzten diese im zurückliegenden Quartal rege die Chance noch vorBörsengang des neuen UmweltBank-ETFs (WKN: A3EV2A) Anteile zu zeichnen. "DieZeichnungsphase war ein voller Erfolg. Innerhalb von 4 Wochen wurden Anteile imWert von über 11 Mio. Euro gezeichnet. Neben der Innovationskraft zeigt sichhier das Marktpotenzial der UmweltBank im nachhaltigen Wertpapiergeschäft",kommentiert Dietmar von Blücher. Seit Mitte Juli ist der ETF an der Börsehandelbar. Ebenso erfolgte im vergangenen Quartal der erfolgreiche Relaunch derUnternehmens-Website. Diese erstrahlt nicht nur in einem modernen Design,sondern wurde auch in puncto Nutzerfreundlichkeit und Zugänglichkeit optimiert.

Im Rahmen der fortlaufenden Evaluation der Unternehmensstrategie wurdebeschlossen, die bislang für das erste Halbjahr angedachte Öffnung desBrokerage-Angebots für ein breiteres Wertpapierspektrum bis auf Weiteres zuverschieben. Stattdessen fokussiert sich die UmweltBank auf die Einführung einerkundenzentrierten Anlageberatung bis Ende 2024. Dabei haben Kundinnen und Kundenauch die Möglichkeit wieder von einer persönlichen Beratung bei der nachhaltigenVermögensanlage zu profitieren.

Girokonto und Karten: Einführung im zweiten Quartal 2025 geplant

Des Weiteren wurde beschlossen, das Produktspektrum der UmweltBank umDienstleistungen rund um den Zahlungsverkehr mit Privatkunden zu erweitern. Soist die Einführung eines Girokontos inklusive Karten für das zweite Quartal 2025geplant.

Hohe Nachfrage im Kreditgeschäft

Im Kreditgeschäft verzeichnet die Bank eine ungebrochen hohe Nachfrage sowohlbei erneuerbaren Energien als auch im Immobiliengeschäft. Insgesamt lagen derBank zum Halbjahresende Finanzierungsanfragen in Höhe von rund 600 Mio. Eurovor. Davon sind diverse großvolumige Anfragen in Bearbeitung, die sich im Laufedes Jahres materialisieren sollten und erst dann dem Neukreditvolumen (H1/2024:49 Mio. Euro) hinzugerechnet werden. Auf Basis dessen ist der Vorstandzuversichtlich, das für 2024 gesteckte Ziel eines Neukreditvolumens in Höhe von250 Mio. Euro zu erreichen.

Organisatorische und prozessuale Neuaufstellung auf Kurs

Im zweiten Quartal wurde die Transformation der Aufbauorganisation weitgehendabgeschlossen, wodurch das Zielbild von 16 Abteilungen nun hergestellt ist. Ingerade einmal 6 Monaten wurden 12 Abteilungen in eine neue Aufbauorganisationenüberführt, zwei weitere verbleiben ohne Anpassung und lediglich bei zweiAbteilungen wird derzeit noch eine Transformation geprüft. Zuletzt wurde unteranderem die Abteilung Unternehmensentwicklung gegründet, die fortan die BereicheStrategie, Investor Relations und Projektmanagement bündelt. "Mit der neuenAufstellung sehen wir uns optimal für das weitere Wachstum der Bank aufgestellt.Insbesondere wollen wir damit Prozesseffizienzen heben, die Schlagkraftstrategisch wichtiger Abteilungen stärken und die regulatorische Aufstellungdeutlich verbessern", so Dietmar von Blücher. Weiterhin arbeitet die Bank mitoberster Priorität an der Abarbeitung der Feststellungen aus einer Prüfung derBundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) im Jahr 2022.

Nach der Migration auf das Kernbanksystem im Jahr 2023 wurde im zweiten Quartal2024 auch das dazugehörige interne Großprojekt erfolgreich abgeschlossen. Nachden zuletzt erfolgten Stabilisierungs- und Optimierungsarbeiten am System läuftdie neue Anwendungslandschaft nun mit hoher Leistungskraft. Die bereits imersten Quartal eingeleiteten Prozessoptimierungen - wie Robotics ProcessAutomation - entfalteten in den vergangenen Monaten eine deutliche Wirkung undstellten insbesondere in der Kundenbetreuung die gewohnte Erreichbarkeit wiederher.

Weitere erfolgreiche Beteiligungsveräußerungen

Bei der geplanten Veräußerung von Beteiligungen kam die Bank auch im zweitenQuartal 2024 gut voran. So konnten weitere 2 Beteiligungen an Windparks sowieeine Immobilienbeteiligung mit positivem Ergebnisbeitrag veräußert werden. Auchweiterhin wird die Bank die Marktopportunitäten nutzen und die Veräußerung derBeteiligungen konsequent verfolgen.

Kapitalquote steigt weiter an

Das Vorsteuerergebnis der UmweltBank belief sich im ersten Halbjahr 2024 auf+8,5 Mio. Euro. Weiterhin konnte die Gesamtkapitalquote per Ende Juni auf 16,70% gesteigert werden, nach 15,63 % per 31.12.2023. Der Wert liegt damit deutlichüber den aktuellen Kapitalanforderungen in Höhe von 15,55 %. Angesichts derhohen Nachfrage nach Projektfinanzierungen ist das Eigenkapital weiterhin einlimitierender Faktor. Sofern sich die Marktopportunitäten im Kreditbereichbestätigen, wird der Vorstand der UmweltBank eine Kapitalerhöhung prüfen, umangemessene Wachstumschancen zu realisieren.

Veränderung der Prognose für 2024 um +10 Mio. Euro aufgrund von Anpassungen imVorjahresabschluss

Zur Entlastung der Kapitalquote wurden im ersten Quartal 2024 Wertpapiere ausdem Eigenbestand veräußert. Im Rahmen einer Überprüfung der Bilanzierungsansätzedurch den Wirtschaftsprüfer war in Folge ein veränderter Bewertungsansatz fürdie veräußerten Wertpapiere in der Bilanz 2023 zu berücksichtigen. Der im Jahr2023 noch zu berücksichtigende Bewertungsbedarf in Höhe von rund 10 Mio. Eurowurde durch Auflösungen bestehender Reserven vollständig kompensiert. DerJahresüberschuss 2023 in Höhe von 0,7 Mio. Euro bleibt aufgrund der Auflösungvon Reserven annähernd unverändert.

Aufgrund der im Vorjahr zu berücksichtigenden Bewertungseffekte in Höhe von rund10 Mio. Euro verbessert sich die Prognose für das laufende Geschäftsjahr 2024 um+10 Mio. Euro. Der Vorstand erwartet nunmehr ein Ergebnis vor Steuern zwischenminus 5 Mio. Euro und minus 10 Mio. Euro (bisher: minus 15 Mio. Euro bis minus20 Mio. Euro). Es ist unverändert geplant, durch Auflösung von Vorsorgereservenfür allgemeine Bankrisiken für 2024 einen positiven Jahresüberschussauszuweisen.

Weitere Informationen

Weiterführende Informationen und die Präsentation zum Halbjahr 2024 befindensich auf der Investor-Relations-Webseite der UmweltBank(https://www.umweltbank.de/investor-relations/)

UmweltBank ETF: http://www.umweltbank.de/etf

Digitaler Roundtable zur Geschäftsentwicklung im 1. Halbjahr 2024

Roundtable Termin #1: 31. Juli 2024, 09:00 Uhr: Zur Anmeldung(https://montegaconnect.de/event/ql38g3ix5ce5bqk65jrzykocjcnvrm2b)

Roundtable Termin #2: 31. Juli 2024, 17:00 Uhr: Zur Anmeldung(https://montegaconnect.de/event/64aqtcdiw4rq4tpb5a50dxgq4dc5jst8)

Über die UmweltBank AG

Die UmweltBank AG verbindet seit ihrer Gründung 1997 Nachhaltigkeit mitwirtschaftlichem Erfolg. Mit ihren rund 350 Mitarbeitenden betreut die grüneBank über 145.000 private sowie gewerbliche Kundinnen und Kunden in ganzDeutschland. Kernkompetenz der UmweltBank ist die Finanzierung von Projekten imBereich der erneuerbaren Energien, sowie von ökologischen und sozialenBauprojekten. Ob Holzhaus, Studentenwohnheim oder Solarpark - die grüne Bank hatin den vergangenen 25 Jahren über 25.000 Zukunftsprojekte gefördert. Darüberhinaus bietet die Bank nachhaltige Sparkonten und Wertpapiere an. Mit demkonsequenten Fokus auf Nachhaltigkeit trägt die UmweltBank zu ihrer Vision bei,eine lebenswerte Welt für kommende Generationen zu schaffen.

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