Mercer CFA Institute Global Pension Index 2024 zeigt notwendigeVerbesserungen im Rentensystem (FOTO)Frankfurt am Main -- Die Niederlande bleiben das weltweit führende Altersvorsorgesystem- Deutschlands Altersversorgung liegt auf Platz 20 aufgrund mangelnder NachhaltigkeitMercer, ein weltweit führendes Beratungsunternehmen in den Bereichen People undInvestment und ein Unternehmen von Marsh McLennan (NYSE: MMC), und das CFAInstitute haben heute den 16.

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Mercer CFA Institute Global Pension Index 2024 zeigt notwendigeVerbesserungen im Rentensystem (FOTO)Frankfurt am Main (ots) -

- Die Niederlande bleiben das weltweit führende Altersvorsorgesystem- Deutschlands Altersversorgung liegt auf Platz 20 aufgrund mangelnder Nachhaltigkeit

Mercer, ein weltweit führendes Beratungsunternehmen in den Bereichen People undInvestment und ein Unternehmen von Marsh McLennan (NYSE: MMC), und das CFAInstitute haben heute den 16. jährlichen Mercer CFA Institute Global PensionIndex 2024 veröffentlicht.

Faktoren wie die demografische Entwicklung mit steigender Lebenserwartung undnach wie vor konstant niedrigen Geburtenraten sowie die steigenden Kosten dersozialen Sicherung haben den Druck auf die Staatshaushalte insgesamt und diegesetzliche Rente erhöht. Aber auch die betriebliche und privateAltersversorgung steht vor Herausforderungen, die es zu meistern gilt. DasAltersvorsorgesystem der Niederlande schneidet in diesem Umfeld erneut am bestenab. Island und Dänemark liegen auf den Plätzen zwei und drei. Deutschland konntesich in der Gesamtbewertung des Mercer CFA Institute Global Pension Index 2024(MCGPI) mit 67.3 von 100 Punkten gegenüber dem Vorjahr (66.8 Punkte) leichtverbessern, liegt aber mit dem 20. Platz (Vorjahr Rang 19) eher im Mittelfeld.

Verbesserung der Ergebnisse von beitragsorientierten Rentensystemen

Regierungen und Arbeitgeber sind bestrebt, die steigenden Kosten derAltersversorgung zu kontrollieren und ihr Risiko zu verringern. Daher bewegensich weltweit die Systeme der betrieblichen Altersversorgung vonleistungsorientierten hin zu beitragsorientierten Plänen. Der vorliegendeBericht untersucht die Chancen und Herausforderungen, die mit der zunehmendenBedeutung dieser Systeme verbunden sind.

"Der anhaltende Wechsel zu beitragsorientierten Pensionsplänen bringt vieleHerausforderungen für die Finanzplanung mit sich, auf die sich die Rentner vonmorgen vorbereiten müssen," sagte Margaret Franklin, CFA, Präsidentin und CEOvom CFA Institute. "Beitragsorientierte Pläne verlangen vom Einzelnen komplexeFinanzplanungsentscheidungen, die sich erheblich auf seine finanzielle Situationauswirken können. Viele Menschen sind jedoch nur unzureichend daraufvorbereitet, diese Entscheidungen zu treffen. Unser Index zeigt auf, welcheLücken bezüglich der langfristigen finanziellen Sicherheit und der Beratung fürdie zukünftigen Rentenbezieher bestehen. Der Bedarf an qualifizierten undverantwortungsvollen Finanzberatern wird wieder deutlich. Deshalb haben wir neueInitiativen im Bereich der privaten Vermögensverwaltung gestartet, um dieseLücke zu schließen."

Trotz dieser Herausforderungen werden die höhere Flexibilität undIndividualisierung, die beitragsorientierte Programme bieten, angesichts dersteigenden Lebenserwartung der Menschen und veränderter Erwerbsbiografien vonentscheidender Bedeutung sein. Die Ruhestandsplanung und die Altersabsicherungmüssen an die geänderten Rahmenbedingungen angepasst werden. Viele Menschengehen allmählich in den Ruhestand oder kehren eventuell sogar nach einem erstenRuhestand in einer anderen Funktion ins Berufsleben zurück. BeitragsorientiertePläne bieten zudem wichtige Vorteile für Leiharbeiter, die bei traditionellenleistungsorientierten Systemen nicht berücksichtigt werden.

"Erhebliche Reformen der Rentensysteme sind erforderlich, um die finanziellenBedürfnisse der zukünftigen Rentner und ihre sich wandelnden Erwartungen an dieArbeit zu erfüllen," kommentierte Dr. David Knox, Hauptautor des Berichts undSenior Partner bei Mercer. "Es gibt keine Einzellösung, um die Rentensysteme aufeine solidere Grundlage zu stellen. Jetzt ist es an der Zeit, dass Regierungen,politische Entscheidungsträger, die Anbieter für private und betrieblicheAltersversorgung (z. B. Pensionskassen und Versicherer) sowie Arbeitgeberzusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass ältere Menschen einen ähnlichenLebensstil beibehalten können, wie sie ihn in ihren Arbeitsjahren geführthaben."

Deutschland weiterhin im Mittelfeld des Mercer CFA Institute Global PensionIndex

Im diesjährigen Index erzielte Deutschland mit 67.3 eine leicht höhere Punktzahlals in den vergangenen Jahren, rutschte jedoch im Ländervergleich um einen Rangnach unten auf den 20. Platz. Obwohl das deutsche Rentensystem, bestehend ausgesetzlicher Rente, privater und betrieblicher Altersversorgung, mit Rang 9 inder Sub-Kategorie "Angemessenheit" gut abschneidet, erzielt es in derSub-Kategorie "Nachhaltigkeit" - und hier geht es in erster Linie um die Frage,wie zukunftssicher das System eingeschätzt wird - nur den 33. Rang und kommtauch in der Kategorie "Integrität" nur auf den 27. Platz. Wesentliche Gründehierfür sind unter anderem das umlagefinanzierte System der gesetzlichenRentenversicherung sowie eine anders als in anderen Ländern lediglichfreiwillige Ausfinanzierung der betrieblichen Altersversorgung.

"Unser umlagefinanziertes Rentensystem gerät durch die Kombination aus niedrigerGeburtenrate und steigender Lebenserwartung sowie steigender Kosten des sozialenSicherungssystems immer mehr unter Druck," sagt Michael Sauler, Leiter Wealthbei Mercer Deutschland. "Entsprechend steigt die Notwendigkeit von zusätzlichen,beitragsorientierten und nachhaltig finanzierten Pensionsplänen, wie sie diebetriebliche Altersversorgung bieten. Die Unternehmen haben dieseHerausforderungen zumeist erkannt und bieten ihren Mitarbeitenden interessanteAltersversorgungskonzepte, nicht zuletzt, um auf diese Weise Mitarbeiterbindungund die Differenzierung zum Wettbewerb zu verbessern. Zudem erhöhen dieUnternehmen freiwillig den Ausfinanzierungsgrad ihrer Pensionen und tragen sodem Aspekt einer nachhaltigen Altersversorgung Rechnung."

"Deutschland hat weiterhin mit einer schwierigen Altersentwicklung imUmlagesystem zu kämpfen", sagt Susan Spinner, Geschäftsführender Vorstand beiCFA Society Germany. "Das erschwert die Finanzierung unseres Rentensystems. EineMöglichkeit, dieser ungünstigen Situation entgegenzuwirken, bleibt der Ausbauund die Leistungssteigerung der nichtstaatlichen betrieblichen und privatenAltersvorsorge. Die Bereitschaft der Bevölkerung, in solchen Einlagen zuinvestieren, nimmt zu. Sie sollte jedoch durch intelligentere Anreize nochstärker gefördert werden."

Die Zahlen

Die Niederlande erzielten den höchsten Gesamtindexwert (84,8), dicht gefolgt vonIsland (83,4) und Dänemark (81,6). Auf das niederländische Rentensystem wirktsich weiterhin positiv aus, dass es von einer kollektiven leistungsorientiertenStruktur zu einem individuelleren beitragsorientierten Ansatz übergegangen istund das Land über strenge Vorschriften und Unterstützung für künftigeRentenbezieher verfügt.

Der Index basiert auf dem gewichteten Durchschnitt der Teilindizes fürAngemessenheit, Nachhaltigkeit und Integrität. Die höchsten Werte für jedenTeilindex erzielten die Niederlande für Angemessenheit (86,3), Island fürNachhaltigkeit (84,3) und Finnland für Integrität (90,8).

2024 Mercer CFA Institute Global Pension Index

System Gesamt Total Angemessenheit NachhaltigkeitIntegrität -Grade

Niederlande A 84.8 86.3 81.786.8

Island A 83.4 82.0 84.384.4

Dänemark A 81.6 84.0 82.676.3

Israel A 80.2 75.7 82.684.1

Singapore B+ 78.7 79.8 74.383.0

Australien B+ 76.7 68.4 79.586.1

Finnland B+ 75.9 77.0 64.290.8

Norwegen B+ 75.2 77.2 63.688.3

Chile B 74.9 71.2 70.986.5

Schweden B 74.3 75.2 73.773.6

Grossbritannien B 71.6 75.7 61.579.3

Schweiz B 71.5 66.0 71.480.4

Uruguay B 68.9 84.0 46.676.1

Neuseeland B 68.7 64.8 64.980.2

Belgien B 68.6 81.8 40.187.4

Mexiko B 68.5 73.8 63.467.1

Kanada B 68.4 67.0 63.877.1

Irland B 68.1 73.6 52.880.5

Frankreich B 68.0 84.8 43.475.7

Deutschland B 67.3 81.1 45.875.3

Kroatien B 67.2 66.8 57.481.7

Portugal B 66.9 83.4 34.685.7

VAE C+ 64.8 77.1 43.375.3

Kasachstan C+ 64.0 45.8 73.180.4

Hong Kong SAR C+ 63.9 51.5 61.187.5

Spanien C+ 63.3 82.9 30.777.6

Kolumbien C+ 63.0 63.9 57.469.5

Saudi Arabien C+ 60.5 61.1 58.062.9

USA C+ 60.4 63.9 58.457.5

Polen C 56.8 59.2 45.269.4

China C 56.5 65.2 37.869.1

Malaysia C 56.3 44.5 54.677.4

Brasilien C 55.8 70.4 31.067.3

Botswana C 55.4 39.7 52.085.2

Italien C 55.4 68.2 25.177.2

Japan C 54.9 57.1 47.162.1

Peru C 54.7 55.3 46.964.7

Vietnam C 54.5 56.8 41.369.3

Taiwan C 53.7 46.2 51.968.2

Österreich C 53.4 67.2 22.075.2

Südkorea C 52.2 40.5 52.470.5

Indonesien C 50.2 38.1 50.469.3

Thailand C 50.0 50.2 43.858.2

Südafrika D 49.6 34.7 48.075.7

Türkei D 48.3 48.3 32.270.8

Philippinen D 45.8 41.7 63.427.7

Argentinien D 45.5 61.5 29.442.3

Indien D 44.0 34.2 44.958.4

Über den Mercer CFA Institute Global Pension Index

Der Global Pension Index vergleicht die Altersversorgungssysteme auf der ganzenWelt und zeigt Mängel in den einzelnen Systemen auf. In diesem Jahr vergleichtder Global Pension Index 48 Altersversorgungssysteme auf der ganzen Welt,inklusive seit neuestem auch Vietnam und deckt knapp 65 Prozent derWeltbevölkerung ab.

Der Global Pension Index ist ein gemeinschaftliches Forschungsprojekt, das vomCFA Institute und Mercer gesponsort wird und das unterstützt wird vom MonashCentre for Financial Studies (MCFS). Weitere Informationen zum Mercer CFAInstitute Global Pension Index finden Sie hier (https://www.mercer.com/insights/investments/market-outlook-and-trends/mercer-cfa-global-pension-index/) .

Über Mercer

Mercer (https://www.mercer.com/de-de/) , ein Unternehmen von Marsh McLennan(https://www.marshmclennan.com/) (NYSE: MMC), ist ein weltweit führendesUnternehmen, das seinen Kunden hilft, ihre Anlageziele zu erreichen, die Zukunftder Arbeit zu gestalten und die Gesundheit und Altersversorgung ihrerMitarbeitenden zu verbessern. Marsh McLennan ist weltweit marktführend in denBereichen Risiko, Strategie und HR und berät mit seinen vier Unternehmen Marsh(https://www.marsh.com/de/de/home.html) , Guy Carpenter(https://www.guycarp.com/) , Mercer (https://www.mercer.com/de-de/) und OliverWyman (https://www.oliverwyman.com/) Kunden in 130 Ländern. Mit einemJahresumsatz von 23 Mrd. US-Dollar und mehr als 85.000 Mitarbeitenden bringtMarsh McLennan verschiedene Perspektiven zusammen und unterstützt Kunden dabei,ihre Ziele zu erreichen. Für weitere Informationen besuchen Sie uns aufhttps://www.mercer.com/de-de/ oder folgen Sie uns auf LinkedIn(https://www.linkedin.com/company/mercer-deutschland-gmbh/) und X(https://twitter.com/mercer) .

Über das CFA Institute

Als weltweite Vereinigung von Investmentprofis setzt das CFA Institute denStandard für berufliche Exzellenz und Qualifikationen. Wir setzen uns fürethisches Verhalten in den Finanzmärkten ein und sind die führende Quelle fürBildung und Forschung für die Investmentbranche. Wir glauben daran, ein Umfeldzu fördern, in dem die Interessen der Investoren an erster Stelle stehen, dieMärkte bestmöglich funktionieren und die Wirtschaft wächst. Aktuell haben wirfast 200.000 CFA Charterholder in 160 Ländern weltweit, sowie 10 Büros und 160lokale Gesellschaften. Besuchen Sie uns unter http://www.cfainstitute.org oderfolgen Sie uns auf LinkedIn und X unter @CFAInstitute.

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