OLB präsentiert Rekordergebnisse EQS-News: Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis OLB präsentiert Rekordergebnisse 26.02.2024 / 09:30 CET / CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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OLB präsentiert Rekordergebnisse
EQS-News: Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
OLB präsentiert Rekordergebnisse
26.02.2024 / 09:30 CET/CEST
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PRESSE-INFORMATION
Oldenburg, 26. Februar 2024
OLB präsentiert Rekordergebnisse
* Ergebnis vor Steuern steigt im Geschäftsjahr 2023 auf 335,4 Millionen
Euro
* Mittelfristziele vor Zeitplan erreicht oder übertroffen:
* Eigenkapitalrendite und Cost-Income-Ratio auf hohem Niveau
* Diversifiziertes Kreditportfolio und umsichtiges Risikomanagement
schützen vor Kreditverlusten in angespanntem makroökonomischem Umfeld
* Kapitaleffizienz durch Anleihen-Emissionen weiter verbessert
* Anpassung OLB-interner Strukturen in Vorbereitung auf eine mögliche
Beaufsichtigung durch EZB nach Übernahme der Degussa Bank
Die OLB hat für das Geschäftsjahr 2023 einen Rekordgewinn erzielt. Dank der
hohen Profitabilität und Effizienz im operativen Geschäft erwirtschaftete
die OLB nach vorläufigen IFRS-Zahlen per 31. Dezember 2023 ein Ergebnis vor
Steuern in Höhe von 335,4 Millionen (Mio.) Euro (Vorjahr: 277,2 Mio. Euro).
Hieraus ergab sich für das abgelaufene Geschäftsjahr ein Gewinn nach Steuern
von 230,4 Mio. Euro (Vorjahr: 197,7 Mio. Euro). Die Cost-Income-Ratio [1]
verbesserte sich auf 36,9 Prozent (Vorjahr: 41,6 Prozent). Die
Eigenkapitalrendite nach Steuern1 erhöhte sich auf 16,2 Prozent (Vorjahr:
14,7 Prozent).
"Mit unserem Jahresergebnis 2023 zählen wir zu den profitabelsten und
effizientesten Banken in Europa. Dank unseres erfolgreichen operativen
Geschäfts haben wir bereits alle unsere Mittelfristziele erreicht oder
übertroffen", sagt Stefan Barth, CEO der OLB. "Dieses Rekordergebnis ist für
uns die Messlatte für das Jahr 2024."
OLB weiterhin ein gefragter Finanzierungspartner
Unsere Kunden vertrauten im Rahmen ihrer Finanzierungen in hohem Maße auf
die OLB. So war das Kreditgeschäft erneut ein wesentlicher Treiber des
Wachstums im Berichtszeitraum. Das Kreditvolumen stieg um 9,5 Prozent auf
19,7 Milliarden (Mrd.) Euro (Vorjahr: 18,0 Mrd. Euro). Im Segment Private &
Business Customers waren die privaten Baufinanzierungen in Deutschland
insbesondere von einer geringeren Nachfrage aufgrund höherer Zinsen
beeinflusst, während die OLB mit ihrem Kooperationspartner Tulp in den
Niederlanden erneut Neugeschäft verzeichnete. Im Segment Corporates &
Diversified Lending wuchsen vor allem die neuen Bereiche Football Finance,
Fund Finance und International Diversified Lending sowie Acquisition
Finance.
Das Volumen der Kundeneinlagen, wesentliches Element in der Refinanzierung
des Kreditwachstums, stieg im Berichtszeitraum um 4,5 Prozent auf 16,9 Mrd.
Euro (Vorjahr: 16,2 Mrd. Euro).
Kapitaleffizienz durch Anleihe-Emissionen weiter verbessert
Nach der erstmaligen Emission einer Senior Preferred Anleihe über 400 Mio.
Euro im Januar 2023 hatte die OLB zu Beginn des laufenden Jahres zum ersten
Mal eine Tier 2-Anleihe über 170 Mio. Euro begeben. Kurz darauf hat die Bank
mit einer Pfandbrief-Emission in Höhe von 500 Mio. Euro ihre erste
Benchmark-Transaktion abgeschlossen. Als Ergebnis dieser Transaktionen hat
die OLB nunmehr eine breite Palette der Refinanzierungs- und
Kapitalmarkt-Instrumente genutzt und kann damit bei Bedarf das weitere
Geschäftswachstum unterstützen. Die OLB hat kürzlich von der Ratingagentur
Moody's eine Heraufstufung ihrer langfristigen Einlagen-Ratings sowie
vorrangig unbesicherten und langfristigen Emittenten-Ratings von Baa2 auf
Baa1 mit stabilem Ausblick erhalten.
"Das ist die Anerkennung unseres konsequenten Engagements für eine solide
und widerstandsfähige Bilanz und Kapitalbasis", sagt Dr. Rainer Polster, CFO
der OLB. "Auch am Kapitalmarkt wird unser nachhaltiges Geschäftsmodell
geschätzt, wie das große Vertrauen und Interesse bei unseren jüngsten
Emissionen belegt."
Deutlich höhere Erträge bei konsequentem Kostenmanagement
Neben dem organischen Wachstum im Kundengeschäft wirkte sich im
Geschäftsjahr 2023 das gestiegene Marktzinsniveau positiv auf die
Ergebnisentwicklung aus. Die Operativen Erträge konnten in Summe um 11,5
Prozent auf 644,3 Mio. Euro erhöht werden (Vorjahr: 577,8 Mio. Euro). Der
Zinsüberschuss wuchs deutlich um 16,9 Prozent auf 509,4 Mio. Euro (Vorjahr:
435,8 Mio. Euro). Die Zinsmarge verbesserte sich auf 2,71 Prozent (Vorjahr:
2,49 Prozent). Während die Ertragsentwicklung aus dem Wertpapiergeschäft und
der Vermögensverwaltung stabil blieb, konnte die OLB die Provisionserträge
aus den für die Kunden maßgeschneiderten Spezialfinanzierungen signifikant
steigern. Damit hat sich der Provisionsüberschuss auf 120,6 Mio. Euro leicht
verbessert (Vorjahr: 114,8 Mio. Euro).
Im Berichtszeitraum hat die OLB auch ihr bewährtes Kostenmanagement
konsequent umgesetzt. Bereinigt um die Transaktionskosten im Zusammenhang
mit der Degussa Bank-Übernahme konnten die Operativen Aufwendungen trotz
inflationsbedingter Preissteigerungen sowie weiterer Investitionen in
Technologie gegenüber dem Vorjahr um 0,9 Prozent auf 238,0 Mio. Euro
reduziert werden. Inklusive dieser Investitionen lagen die Operativen
Aufwendungen bei 262,8 Mio. Euro (Vorjahr: 244,3 Mio. Euro). Der
Personalaufwand verringerte sich auf 140,1 Mio. Euro (Vorjahr: 145,8 Mio.
Euro). Per 31. Dezember 2023 waren in der OLB 1.217 Mitarbeitende tätig (in
Vollzeitstellen gerechnet - Vorjahr: 1.275).
Diversifiziertes Kreditportfolio und umsichtiges Risikomanagement schützen
vor Kreditverlusten in angespanntem makroökonomischem Umfeld
Im Jahr 2023 prägten eine Reihe geopolitischer Konflikte das wirtschaftliche
Umfeld. Die von der OLB betreuten Unternehmen zeigten sich jedoch in der
Breite robust gegenüber den daraus resultierenden Belastungen. Dank der
breiten Diversifizierung ihres Kreditportfolios und dem grundsätzlich
umsichtigen Risikomanagement verfügt die OLB auch unter diesen
Rahmenbedingungen über eine hohe Resilienz. Somit reduzierte sich die
Risikovorsorge im Kreditgeschäft im Jahr 2023 auf 41,0 Mio. Euro (Vorjahr:
44,7 Mio. Euro). Dies entsprach Risikokosten in Höhe von 22 Basispunkten
(Vorjahr: 26 Basispunkte). Das seit 2021 zusätzlich bestehende
Post-Model-Adjustment beläuft sich unverändert auf 16 Mio. Euro. Der Anteil
notleidender Forderungen am gesamten Kundenkreditvolumen blieb stabil bei
1,5 Prozent (Vorjahr: 1,5 Prozent).
Die Bilanzsumme erhöhte sich infolge des weiter gestiegenen
Geschäftsvolumens auf 25,9 Mrd. Euro (Vorjahr: 24,1 Mrd. Euro). Inklusive
des berücksichtigten laufenden Bilanzgewinns 2023 erhöhte sich das harte
Eigenkapital (CET1) der Bank auf 1,43 Mrd. Euro (Vorjahr: 1,28 Mrd. Euro).
Die harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) verbesserte sich auf 14,4 Prozent
(Vorjahr: 13,6 Prozent) und lag so mit Blick auf den erwarteten Abschluss
der Degussa Bank-Transaktion insbesondere oberhalb des von der Bank
angestrebten Mittelfrist-Zielwerts von mindestens 12,25 Prozent.
Übernahme der Degussa Bank in Vorbereitung
Die OLB plant, ihren Kurs fortzusetzen und ihre Profitabilität sowie
Effizienz auf dem erreichten hohen Niveau zu halten. Die Bank erwartet die
Entscheidung der Aufsichtsbehörden im Hinblick auf die Degussa
Bank-Transaktion im Laufe des ersten Halbjahres 2024. Mit diesem Schritt
würde die OLB voraussichtlich eine bilanzielle Größe erreichen, die dazu
führen würde, dass die Europäische Zentralbank (EZB) die OLB als bedeutendes
Institut einstuft. Infolgedessen würde die Beaufsichtigung der OLB von der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) auf die EZB
übergehen. Vor diesem Hintergrund passt die OLB aktuell ihre internen
Strukturen an die regulatorischen Standards der EZB an.
Die OLB ist auf einen möglichen Börsengang weiterhin gut vorbereitet. Dieser
könnte nach einer Entscheidung der Gesellschafter und unter der
Voraussetzung eines günstigen Marktumfelds realisiert werden.
Gewinn- und Verlustrechnung OLB Konzern [2]
Mio. EUR 01.01.-31.12.202- 01.01.-31- Verände-
3 .12.2022 rungen in
%
Zinsüberschuss 509,4 435,8 16,9
Provisionsüberschuss 120,6 114,8 5,1
Handelsergebnis 20,1 8,4 >100,0
Ergebnis aus -22,9 -19,0 20,1
Sicherungsbeziehungen
Übrige Erträge 18,7 25,5 -26,6
Ergebnis aus Finanzanlagen -1,8 12,3 <-100,0
Operative Erträge 644,3 577,8 11,5
Personalaufwand -140,1 -145,8 -3,9
Sachaufwand -99,9 -73,4 36,0
Abschreibungen auf immaterielle -22,9 -24,5 -6,7
Vermögenswerte und Sachanlagen
Übrige Aufwendungen 0,1 -0,6 <-100,0
Operative Aufwendungen -262,8 -244,3 7,6
Operatives Ergebnis 381,5 333,5 14,4
Aufwand aus Bankenabgabe und -12,2 -15,2 -19,6
Einlagensicherung
Risikovorsorge im Kreditgeschäft -41,0 -44,7 -8,3
Ergebnis aus Restrukturierungen 7,1 3,7 93,6
Ergebnis vor Steuern 335,4 277,2 21,0
Ertragsteuern -105,0 -79,5 32,1
Ergebnis nach Steuern (Gewinn) 230,4 197,7 16,5
Eigenkapitalrendite nach Steuern 15,2% 14,7% 0,5%pkt.
(16,2%[1][3])
1. #_ftn3
Cost-Income-Ratio 40,8% (36,9%3) 42,3% -1,5%pkt.
(41,6%3)
Ausgewählte Bilanzpositionen OLB Konzern
Mio. EUR 31.12.2023 31.12.2022 31.12.2021
Forderungen an Kunden 19.724,6 18.008,9 16.943,1
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 16.917,6 16.192,5 14.073,5
Eigenkapital 1.681,0 1.517,4 1.355,6
Bilanzsumme 25.878,6 24.081,6 23.251,4
Kapital und Liquidität [4]
Mio. EUR 31.12.2023 31.12.2022 31.12.2021
Hartes Kernkapital (CET1) 1.432,5 1.275,2 1.146,2
Kernkapital 1.533,8 1.416,4 1.287,8
Eigenmittel 1.651,7 1.557,4 1.413,4
Risikoaktiva 9.975,3 9.362,8 9.538,9
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) 14,4% 13,6% 12,0%
Kernkapitalquote 15,4% 15,1% 13,5%
Gesamtkapitalquote 16,6% 16,6% 14,8%
31.12.2023 31.12.2022 31.12.2021
Liquiditätsdeckungsquote (LCR) 147% 174% 148%
Über die OLB
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