Banking Pulse von A&M / Nordamerikanische Banken liegen weit voreuropäischen Finanzinstituten: 120 BPS-Ertragsvorsprung 150 BPSgeringere EigenkapitalquoteLondon / München -- Die Analyse von Alvarez & Marsal untersucht transatlantische Unterschiede in der Performance von führenden Banken bedingt durch Marktmachtstellung, Skaleneffekte und Regulierung.Der neue Banking Pulse von Alvarez & Marsal, (A&M)(https: / / www.alvarezandmarsal.com / ) einem international führendenBeratungsunternehmen, zeigt, dass nordamerikanische Banken ihre europäischenMitbewerber bei der Ertragsgenerierung, mit Netto-Zinsmarge (NIM) von 1,8 % imVergleich zu nur 1,2 % bei europäischen Finanzinstituten überholen.

Alvarez & Marsal / Banking Pulse von A&M / Nordamerikanische Banken ...

Banking Pulse von A&M / Nordamerikanische Banken liegen weit voreuropäischen Finanzinstituten: 120 BPS-Ertragsvorsprung 150 BPSgeringere EigenkapitalquoteLondon/München (ots) -

- Die Analyse von Alvarez & Marsal untersucht transatlantische Unterschiede in der Performance von führenden Banken bedingt durch Marktmachtstellung, Skaleneffekte und Regulierung.

Der neue Banking Pulse von Alvarez & Marsal, (A&M)(https://www.alvarezandmarsal.com/) einem international führendenBeratungsunternehmen, zeigt, dass nordamerikanische Banken ihre europäischenMitbewerber bei der Ertragsgenerierung, mit Netto-Zinsmarge (NIM) von 1,8 % imVergleich zu nur 1,2 % bei europäischen Finanzinstituten überholen. Auch dieNettoeinnahmen aus Gebühren und Provisionen liegen in Nordamerika um 60Basispunkte höher. Dadurch erzielen nordamerikanische Banken 50 % mehr Einkünfteaus Bankendienstleistungen als ihre europäischen Pendants.

Der Bericht zeigt, dass nordamerikanische Banken die europäischen Institute inBezug auf Umsatz und Geschäftseffizienz deutlich übertreffen, währendeuropäische Banken durch strengere Kostensenkungsmaßnahmen nach der Finanzkrisein der Kosten-Ertrags-Effizienz führend sind. Sie weisen eine durchschnittlicheKosten-Ertrags-Quote von 55 % auf und übertreffen damit die 62 % der US-Banken.

Die Gesamtrentabilität ist vergleichbar: Nordamerikanische Banken erzielen einedurchschnittliche Eigenkapitalrendite von 11,9 % im Vergleich zu 11,3 % beieuropäischen Banken. Dennoch bleibt die Bewertungslücke groß: NordamerikanischeBanken werden mit dem 1,4-fachen des Buchwerts gehandelt, während europäischeFinanzinstitute mit dem niedrigeren Faktor von 0,9 hinterherhinken. Dies liegtan einem höheren Vertrauen der Investoren in die Nachhaltigkeit der Erträgenordamerikanischer Banken sowie an den regulatorischen und wirtschaftlichenHerausforderungen in Europa.

Der aktuelle Banking Pulse stellt außerdem fest, dass europäische Banken übereine stärkere Kapitalbasis verfügen, mit einer durchschnittlichen CET1-Quote von14,5 % im Vergleich zu 13 % in Nordamerika. Dies ist bedingt durch strengereregulatorische Anforderungen und eine geringere Ausschüttungsfähigkeit derErträge bei europäischen Banken. Die MREL-Quoten nordamerikanischer Bankenliegen mit 30 % um 6 % unter denen europäischer Banken.

Die Ergebnisse unterstreichen grundlegende Unterschiede in Struktur undPrioritäten der Banken auf beiden Seiten des Atlantiks:

- Regulatorisches Umfeld: Nordamerikanische Banken arbeiten mit kapitalärmeren Modellen und größerer Flexibilität bei der Renditegenerierung, während europäische Banken strengeren Kapitalanforderungen und regulatorischen Kosten ausgesetzt sind.- Marktstruktur: Breitere Kreditspannen und höhere Gebühren in Nordamerika tragen zu höheren Einnahmen bei, während europäische Banken mit geringeren Margen aufgrund niedrigerer Zinssätze und weniger Provisionsspielraum kämpfen.- Effizienzinitiativen: Europäische Banken haben bedeutende Fortschritte bei der Straffung ihrer Abläufe gemacht, indem sie digitale Transformation nutzen, um Altlasten zu kompensieren, und ihre Belegschaft reduzieren.

Niko von Tippelskirch(https://www.linkedin.com/in/niko-von-tippelskirch-80b192109/) , ManagingDirector und Leiter Financial Services Deutschland bei Alvarez & Marsal,kommentiert: "Nordamerikanische Banken machen 64 % der gesamtenMarktkapitalisierung aus, während europäische Banken nur 36 % repräsentieren.Diese erhebliche Bewertungsdiskrepanz wird durch strukturelle Marktmacht,Skaleneffekte und regulatorische Unterschiede erklärt. Wir erwarten eine Zunahmevon M&A-Aktivitäten bei großen europäischen Banken, um Skaleneffekte zuerhöhen."

Der A&M35 Global Banking Pulse

Dieser erste A&M35 Global Banking Pulse bewertet die Leistung von Banken in fünfKategorien: Wachstum, Ertrag, Effizienz, Widerstandsfähigkeit undMarktwertschöpfung. Der Bericht bietet eine vergleichende Analyse der Leistungder 35 führenden Banken in Nordamerika und Europa, um Trends und Erkenntnisse zuermitteln, die die Zukunft des Bankensektors bestimmen.

A&M Global Banking Pulse H1 2024 Executive Summary (https://www.am-globalfsig.com/insights/am35-global-banking-pulse-h1-2024https:/www.am-globalfsig.com/insights/am35-global-banking-pulse-h1-2024https:/www.am-globalfsig.com/insights/am35-global-banking-pulse-h1-2024)

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