Aareal Bank setzt starke operative Performance fort - Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich über Vorjahr EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen / Quartalsergebnis Aareal Bank setzt starke operative Performance fort - Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich über Vorjahr 07.11.2024 / 06:59 CET / CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
07.11.2024 - 07:00:26EQS-News: Aareal Bank setzt starke operative Performance fort - Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich über Vorjahr (deutsch)
Aareal Bank setzt starke operative Performance fort - Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich über Vorjahr
EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen/Quartalsergebnis Aareal Bank setzt starke operative Performance fort - Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich über Vorjahr 07.11.2024 / 06:59 CET/CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. --------------------------------------------------------------------------- Aareal Bank setzt starke operative Performance fort - Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich über Vorjahr * Betriebsergebnis der Bank in den ersten neun Monaten des Jahres um 19 Prozent auf 261 Mio. EUR gestiegen * Starker Beitrag beider Geschäftssegmente: Zinsüberschuss wächst um 8 Prozent auf 792 Mio. EUR * Neugeschäft in der Immobilienfinanzierung im dritten Quartal deutlich angezogen * Gesamtrisikovorsorge 9 Prozent unter Vorjahreszeitraum, aber wie erwartet weiterhin auf erhöhtem Niveau aufgrund anhaltender Herausforderungen im US-Büroimmobilienmarkt * NPL-Volumen weiter reduziert durch aktives NPL-Management * Solide Kapitalausstattung und erfolgreiche Refinanzierungsaktivitäten, Funding-Plan für 2024 bereits erfüllt * Betriebsergebnisziel der Bank von 250 bis 300 Mio. EUR bestätigt, einschließlich erwarteter Einmalkosten für Effizienzmaßnahmen im vierten Quartal * Aareon-Verkauf vollzogen, Konzernergebnis für das Geschäftsjahr 2024 von rund 2,2 Mrd. EUR einschließlich des Verkaufserlöses erwartet Wiesbaden, 7. November 2024 - Die Aareal Bank hat ihre positive Geschäftsentwicklung fortgesetzt und in den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres ihr Ergebnis deutlich gesteigert. Das Betriebsergebnis der Bank stieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 19 Prozent auf 261 Mio. EUR (9M 2023: 220 Mio. EUR). Zu dem guten Ergebnis trugen beide Geschäftssegmente nahezu gleichermaßen bei, Strukturierte Immobilienfinanzierungen (SPF) mit 136 Mio. EUR und Banking & Digital Solutions (BDS) mit 125 Mio. EUR. Höhere Erträge bei stabilen Kosten kompensierten dabei eine Risikovorsorge, die erwartungsgemäß aufgrund der anhaltenden Herausforderungen auf dem US-Büroimmobilienmarkt weiterhin auf einem erhöhten Niveau lag. Der Zinsüberschuss stieg deutlich auf 792 Mio. EUR an, während die Gesamtrisikovorsorge mit insgesamt 288 Mio. EUR unter dem Vorjahresniveau blieb. Auf das dritte Quartal entfiel ein Bank-Betriebsergebnis von 80 Mio. EUR (Q3 2023: 82 Mio. EUR). Der Vorstandsvorsitzende Dr. Christian Ricken erklärte: "Die Aareal Bank hat erneut ihre operative Stärke unter Beweis gestellt und in einem anspruchsvollen Umfeld ein sehr gutes Ergebnis erzielt. Dazu haben unsere beiden Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions beigetragen. Unsere hohe Ertragskraft wollen wir auch nutzen, um in eine noch effizientere und zukunftsorientiertere Aufstellung zu investieren." Wie schon zum Halbjahr weist die Aareal Bank Gruppe ihre Geschäftsergebnisse in der Berichterstattung der ersten neun Monate separiert aus: die Softwaretochter Aareon als "zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereich" und das Bankgeschäft als "fortgeführten Geschäftsbereich". Die Vorjahreszahlen wurden entsprechend angepasst. Der im Juni bekanntgegebene Verkauf der Aareon wurde zum 1. Oktober 2024 vollzogen. Der Netto-Verkaufserlös beläuft sich auf rund 2 Mrd. EUR. Auf Konzernebene wird daher wie bereits kommuniziert ein Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. EUR für das Geschäftsjahr 2024 erwartet. Die Aareal Bank steigerte ihren Zinsüberschuss im Bankgeschäft um 8 Prozent auf 792 Mio. EUR (9M 2023: 734 Mio. EUR). Der Anstieg resultierte insbesondere aus den guten Margen im Neugeschäft, niedrigeren Refinanzierungskosten aufgrund eines diversifizierteren Refinanzierungsmixes sowie dem Zahlungsverkehrsgeschäft von BDS. Im dritten Quartal lag der Zinsüberschuss mit 262 Mio. EUR (Q3 2023: 258 Mio. EUR) weiterhin auf einem hohen Niveau. Seit Jahresbeginn wurden Provisionszahlungen an die First Financial Software GmbH, das Joint Venture mit Aareon, geleistet. Dies führte zu einem Provisionsüberschuss von minus 1 Mio. EUR (9M 2023: 30 Mio. EUR) bzw. 1 Mio. EUR (Q3 2023: 6 Mio. EUR) im dritten Quartal. Das Joint Venture bündelt Fachexpertise rund um Zahlungsverkehrssoftwarelösungen für die Immobilienwirtschaft sowie angrenzende Branchen. Es gewährleistet nach dem Verkauf der Aareon die reibungslose Zusammenarbeit von Aareon und Aareal Bank. Die Risikovorsorge einschließlich der Risikovorsorge im Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl belief sich in den ersten neun Monaten auf 288 Mio. EUR (9M 2023: 316 Mio. EUR), 9 Prozent weniger als im Vorjahreszeitraum. Sie lag damit weiterhin auf einem erhöhten Niveau aufgrund der anhaltend angespannten Marktsituation bei US-Büroimmobilien und beinhaltete Aufwendungen für das aktive NPL-Management. Die Aareal Bank stockte auch ihren bestehenden Management Overlay von 25 Mio. EUR am Jahresende 2023 in den ersten neun Monaten auf nunmehr 60 Mio. EUR auf. Auf das dritte Quartal entfiel inklusive der fvpl-Position eine Gesamtrisikovorsorge von 112 Mio. EUR (Q3 2023: 120 Mio. EUR). Der Bestand an leistungsgestörten Krediten (NPLs) betrug per Ende September 1,3 Mrd. EUR (31.12.2023: 1,6 Mrd. EUR). Dabei handelt es sich im Wesentlichen um US-Büroimmobilienfinanzierungen. Dagegen hat die Bank seit 2022 keine neuen notleidenden Kredite im europäischen Bürosegment zu verzeichnen. Die bereits angekündigte Reduktion bestehender NPLs in Höhe von rund 300 Mio. EUR wurde durch ein aktives Portfolio-Management erfolgreich umgesetzt. Die Bank setzt ihr aktives Management des NPL-Portfolios fort und hat weitere 500 Mio. EUR zum Abbau identifiziert, im Einklang mit ihrem Ziel, die Non Performing Exposure-Quote unter 3 Prozent zu halten. Der Verwaltungsaufwand blieb im Neunmonatszeitraum mit 253 Mio. EUR auf einem stabilen Niveau (9M 2023: 248 Mio. EUR). Die Cost-Income-Quote in der Bank lag bei 32,1 Prozent, ein auch im internationalen Vergleich weiterhin sehr guter Wert. Auf Quartalssicht blieb der Aufwand ebenfalls stabil, auf das dritte Quartal entfielen 73 Mio. EUR (Q3 2023: 76 Mio. EUR). Kostensensibilität bleibt auch künftig ein Fokus der Aareal Bank. Ab dem vierten Quartal sollen Effizienzmaßnahmen umgesetzt werden, um Prozesse zu digitalisieren und Schnittstellen zu verbessern. Dafür werden Einmalkosten im vierten Quartal anfallen. Nach Abzug von Steuern in Höhe von 76 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis für die Bank nach neun Monaten auf 185 Mio. EUR (9M 2023: 154 Mio. EUR), ein Plus von 20 Prozent. Auf das dritte Quartal entfielen 57 Mio. EUR (Q3 2023: 64 Mio. EUR). Die Kapitalposition der Aareal Bank ist weiterhin sehr solide. Die harte Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) der Bank (pro-forma, fortgeführter Geschäftsbereich nach IFRS 5) lag zum Ende des dritten Quartals bei 19,3 Prozent (31.12.2023 ausgewiesen: 19,4 Prozent). Die fully-phased Basel IV CET1 Quote stieg an auf 15,2 Prozent von 13,4 Prozent zu Ende letzten Jahres. Dieser Anstieg resultiert hauptsächlich aus der erstmaligen Anwendung des Small & Medium-sized Enterprises-Faktors. Die Gesamtkapitalquote belief sich auf 25,9 Prozent (31.12.2023 ausgewiesen: 23,5 Prozent). Ihre Refinanzierungsaktivitäten gestaltete die Aareal Bank sehr erfolgreich. In den ersten neun Monaten wurden Anleihen und Pfandbriefe von insgesamt 2,3 Mrd. EUR am Kapitalmarkt platziert. Darunter die erste grüne Senior Non Preferred Anleihe der Aareal Bank und zwei Benchmark-Pfandbriefe sowie eine nachrangige Tier 2 Anleihe, die auf großes Investoreninteresse stieß und bei der Emission mehrfach überzeichnet war. Im Oktober wurde noch ein weiterer Pfandbrief begeben. Damit hat die Aareal Bank ihren Funding-Plan für das Gesamtjahr 2024 bereits erfüllt. Auch das über Plattformen generierte Geschäft mit festverzinslichen Einlagen von Privatkunden entwickelte sich positiv. Das Volumen stieg per Ende September auf rund 3,6 Mrd. EUR (31.12.2023: 2,6 Mrd. EUR) und liegt damit leicht über dem aktuellen Zielniveau. Entwicklung der Geschäftssegmente Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen agierte die Aareal Bank im Neugeschäft weiterhin selektiv und zu sehr guten Risiko-Ertragsprofilen. Das Neugeschäftsvolumen inklusive Prolongationen betrug per Ende September 6,6 Mrd. EUR (30.09.2023: 6,5 Mrd. EUR). Die Erstkreditvergabe belief sich dabei auf 3,3 Mrd. EUR, bei weiterhin guten durchschnittlichen Bruttomargen von 280 Basispunkten und konservativen Beleihungsausläufen (LTVs) von durchschnittlich 50 Prozent. Im dritten Quartal zog die Neugeschäftsvergabe mit insgesamt 3,5 Mrd. Euro im Vergleich zu den Vorquartalen deutlich an. Das Portfoliovolumen an gewerblichen Immobilienfinanzierungen betrug zum Ende des dritten Quartals 31,6 Mrd. EUR (31.12.2023: 32,5 Mrd. EUR). Die Bank bestätigt ihr Jahresziel für das gesamte Immobilienfinanzierungsportfolio von 33 bis 34 Mrd. EUR. Die durchschnittlichen Beleihungsausläufe im Bestandsportfolio blieben mit 56 Prozent weiterhin stabil. Der durchschnittliche Yield-on-Debt, der die Schuldendienstfähigkeit der ausgereichten Kredite beschreibt, liegt mit 9,9 Prozent (31.12.2023: 9,6 Prozent) auf einem guten Niveau. Das Bestandsvolumen an grünen Finanzierungen stieg per Ende September auf 6,0 Mrd. EUR (31.12.2023: 4,8 Mrd. EUR). Im Segment Banking & Digital Solutions belief sich das Einlagenvolumen von Kunden aus der Wohnungs- und Energiewirtschaft im Neunmonatszeitraum auf durchschnittlich 13,7 Mrd. EUR und lag damit über dem ursprünglich erwarteten Niveau. Das gut gestartete Joint Venture mit der Aareon wirkte sich weiterhin positiv auf die Kundengewinnung aus. Der Zinsüberschuss im Segment stieg in den ersten neun Monaten um 19 Prozent auf 203 Mio. EUR (9M 2023: 170 Mio. EUR). Davon entfielen 68 Mio. EUR auf das dritte Quartal (Q3 2023: 59 Mio. EUR). Der Anstieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum reflektiert das hohe Einlagenvolumen der Kunden in Verbindung mit dem normalisierten Zinsniveau. Ausblick Die Aareal Bank bestätigt aufgrund ihrer guten operativen Performance das Betriebsergebnisziel für die Bank von 250 bis 300 Mio. EUR für das Geschäftsjahr 2024, einschließlich der erwarteten Einmalkosten für Effizienzmaßnahmen im vierten Quartal. Wegen des mit dem erfolgten Closing des Aareon-Verkaufs zu verbuchenden Veräußerungsgewinns wird für das Geschäftsjahr 2024 ein Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. EUR erwartet. Ansprechpartner für Medien: Christian Feldbrügge Telefon: +49 611 348 2280 Mobil: +49 171 866 7919 christian.feldbruegge@aareal-bank.com Thomas Rutzki Telefon: +49 611 348 2947 Mobil: +49 170 543 1458 thomas.rutzki@aareal-bank.com Ansprechpartner für Investoren: Aareal Bank AG - Investor Relations Telefon: +49 611 348 3009 ir@aareal-bank.com Über die Aareal Bank Gruppe Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender internationaler Immobilienspezialist. Die Bank nutzt ihre Expertise, um Trends, Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre Stakeholder zu nutzen. Die Aareal Bank Gruppe bietet Finanzierungs-, Banking- und Zahlungsverkehrslösungen für die Immobilienbranche und angrenzende Branchen und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien - vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit ESG-Aspekten (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) als zentrale Bestandteile. Die Aareal Bank AG umfasst die Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen beinhaltet die Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude, Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt diese mit klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen 01.01.-30.- 01.01.-30.- 09.2024 09.2023 Ergebnisgrößen Betriebsergebnis aus fortgeführten 261 220 Geschäftsbereichen (Mio. EUR) Konzernergebnis aus fortgeführten 185 154 Geschäftsbereichen (Mio. EUR) Konzernergebnis (Mio. EUR) 24 104 Stammaktionären zugeordnetes 37 96 Konzernergebnis (Mio. EUR)1) Cost Income Ratio (%)2) 32,1 30,9 Ergebnis je Stammaktie aus fortgeführten 2,68 2,21 Geschäftsbereichen (EUR)1)3) RoE vor Steuern aus fortgeführten 10,9 9,1 Geschäftsbereichen (%)1)4) RoE nach Steuern aus fortgeführten 7,4 6,0 Geschäftsbereichen(%)1)4) 30.09.2024 31.12.2023 Bilanz Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 31.901 32.876 Eigenkapital (Mio. EUR) 3.302 3.300 Bilanzsumme (Mio. EUR) 46.627 46.833 Aufsichtsrechtliche Kennziffern aus fortgeführten Geschäftsbereichen5) Basel IV (phase-in) Risikogewichtete Aktiva (Mrd. EUR) 14,2 13,7 Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,3 19,4 Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,4 21,6 Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 25,9 23,5 Mitarbeiter6) 1.203 1.201 1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe 2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung 3) Ohne Berücksichtigung des Ergebnisses der nicht beherrschenden Anteile 4) Auf das Jahr hochgerechnet 5) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 erfolgt. Die aufsichtsrechtlichen Kennziffern für den 31. Dezember 2023 beziehen sich auf den Gesamtkonzern inklusive Aareon. 30. September 2024 (vorläufig): inklusive Zwischenergebnis 2024 abzüglich einer geplanten Dividende und inklusive zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote gemäß dem "Higher of"-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2024 beträgt voraussichtlich 16,9 %. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt. Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Artikel 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der finalen Fassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) über die Verordnung 2024/1623 vom 31. Mai 2024 (CRR III). Der angepasste risikogewichte-te Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines "Higher of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50 % Output-Floor). 6) Exklusive Aareon Teilkonzern Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank Gruppe für die ersten neun Monate 2024 (nach IFRS) 01.01.-30.0- 01.01.-30.0- Verände- 9.2024 9.2023 rung Mio. EUR Mio. EUR % Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen Zinsüberschuss 792 734 8 Risikovorsorge 257 262 -2 Provisionsüberschuss -1 30 Abgangsergebnis 19 18 6 Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -51 -58 -12 Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen 2 -2 Ergebnis aus at equity bewerteten - 2 Unternehmen Verwaltungsaufwand 253 248 2 Sonstiges betriebliches Ergebnis 10 6 67 Betriebsergebnis aus fortgeführten 261 220 19 Geschäftsbereichen Ertragsteuern 76 66 15 Konzernergebnis aus fortgeführten 185 154 20 Geschäftsbereichen Ergebnis aus zur Veräußerung -161 -50 222 bestimmten Geschäftsbereichen Konzernergebnis 24 104 -77 Nicht beherrschenden Anteilen -37 -13 185 zurechenbares Konzernergebnis Eigentümern der Aareal Bank AG 61 117 -48 zurechenbares Konzernergebnis 1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der Vorjahreszahlen Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank Gruppe des dritten Quartals 2024 (nach IFRS) 3. Quartal 3. Quartal Verände- 2024 2023 rung Mio. EUR Mio. EUR % Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen Zinsüberschuss 262 258 2 Risikovorsorge 94 102 -8 Provisionsüberschuss 1 13 -92 Abgangsergebnis 10 6 67 Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -22 -17 29 Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -6 -2 200 Ergebnis aus at equity bewerteten - 2 Unternehmen Verwaltungsaufwand 73 76 -4 Sonstiges betriebliches Ergebnis 2 0 Betriebsergebnis aus fortgeführten 80 82 -2 Geschäftsbereichen Ertragsteuern 23 18 28 Konzernergebnis aus fortgeführten 57 64 -11 Geschäftsbereichen Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten -25 -18 39 Geschäftsbereichen Konzernergebnis 32 46 -30 Nicht beherrschenden Anteilen -7 -4 75 zurechenbares Konzernergebnis Eigentümern der Aareal Bank AG 39 50 -22 zurechenbares Konzernergebnis 1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der Vorjahreszahlen Segmentergebnisse1) der Aareal Bank Gruppe für die ersten neun Monate 2024 (nach IFRS) S- Ban- Konso- Aareal t- king & lidie- Bank r- Digi- rung / Kon- u- tal Über- zern k- Soluti- lei- t- ons tung u- r- i- e- r- t- e I- m- m- o- b- i- l- i- e- n- f- i- n- a- n- z- i- e- r- u- n- g- e- n 0- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 1- - - - - - - - .- 30.09. 30.09. 30.09. 30.09. 30.09. 30.09. 30.09. 0- 2023 2024 2023 2024 2023 2024 2023 1- .- - 3- 0- .- 0- 9- . 2- 0- 2- 4 Mio. EUR Zinsüberschuss 5- 564 203 170 0 0 792 734 8- 9 Risikovorsorge 2- 262 0 0 257 262 5- 7 Provisionsüberschuss 2 6 -3 24 0 0 -1 30 Abgangsergebnis 1- 18 19 18 9 Ergebnis aus -- -58 -1 0 -51 -58 Finanzinstrumenten fvpl 5- 0 Ergebnis aus 2 -2 2 -2 Sicherungszusammenhän- gen Ergebnis aus at equity 2 2 bewerteten Unternehmen Verwaltungsaufwand 1- 173 73 75 253 248 8- 0 Sonstiges betriebliches 1- 7 -1 -1 0 0 10 6 Ergebnis 1 Betriebsergebnis aus 1- 100 125 120 0 0 261 220 fortgeführten 3- Geschäftsbereichen 6 Ertragsteuern 3- 28 40 38 76 66 6 Konzernergebnis aus 1- 72 85 82 0 0 185 154 fortgeführten 0- Geschäftsbereichen 0 Ergebnis aus zur -161 -50 -161 -50 Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen Konzernergebnis 1- 72 85 82 -161 -50 24 104 0- 0 Nicht beherrschenden 0 0 0 0 -37 -13 -37 -13 Anteilen zurechenbares Konzernergebnis Eigentümern der Aareal 1- 72 85 82 -124 -37 61 117 Bank AG zurechenbares 0- Konzernergebnis 0 Allokiertes 1- 1.532 412 406 807 981 2.887 2.919 Eigenkapital2) .- 6- 6- 8 RoE nach Steuern aus 6- 4,4 27,6 26,9 7,4 6,0 fortgeführten ,- Geschäftsbereichen(%)3)- 0 4) 1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik. 2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten Eigenkapitals für alle Segmente auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs nach Basel IV (phase-in) von 15 %. 3) Auf das Jahr hochgerechnet 4) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe Segmentergebnisse1) der Aareal Bank Gruppe für das dritte Quartal 2024 (nach IFRS) Struktu- Ban- Konso- Aare- rierte king & lidie- al Immobili- Digi- rung / Bank enfinan- tal Über- Kon- zierungen Soluti- lei- zern ons tung 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. Quartal Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- 2024 tal tal tal tal tal tal tal 2023 2024 2023 2024 2023 2024 2023 Mio. EUR Zinsüber- 194 199 68 59 0 0 262 258 schuss Risikovor- 94 102 0 0 0 94 102 sorge Provisions- 1 5 0 8 0 0 1 13 überschuss Abgangser- 10 6 10 6 gebnis Ergebnis -22 -17 0 0 -22 -17 aus Finanzin- strumenten fvpl Ergebnis -6 -2 -6 -2 aus Sicherungs- zusammen- hängen Ergebnis 2 2 aus at equity bewerteten Unterneh- men Verwal- 48 53 25 23 0 73 76 tungsauf- wand Sonstiges 2 0 0 0 0 0 2 0 betriebli- ches Ergebnis Betriebser- 37 36 43 46 0 0 80 82 gebnis aus fortgeführ- ten Geschäfts- bereichen Ertragsteu- 9 3 14 15 23 18 ern Konzerner- 28 33 29 31 0 0 57 64 gebnis aus fortgeführ- ten Geschäfts- bereichen Ergebnis -25 -18 -25 -18 aus zur Veräuße- rung bestimmten Geschäfts- bereichen Konzerner- 28 33 29 31 -25 -18 32 46 gebnis Nicht 0 0 0 0 -7 -4 -7 -4 beherr- schenden Anteilen zurechenba- res Konzerner- gebnis Eigentü- 28 33 29 31 -18 -14 39 50 mern der Aareal Bank AG zurechenba- res Konzerner- gebnis 1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik. --------------------------------------------------------------------------- 07.11.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die EQS Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter https://eqs-news.com --------------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Unternehmen: Aareal Bank AG Paulinenstr. 15 65189 Wiesbaden Deutschland Telefon: +49 (0)611 348 - 0 Fax: +49 (0)611 348 - 2332 E-Mail: aareal@aareal-bank.com Internet: www.aareal-bank.com ISIN: DE000A37FT90 WKN: A37FT9 Börsen: Freiverkehr in Hamburg, Hannover; Stockholm EQS News ID: 2024363 Ende der Mitteilung EQS News-Service --------------------------------------------------------------------------- 2024363 07.11.2024 CET/CEST