Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
28.11.2024 / 09:00 CET/CEST
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CORPORATE NEWS Oldenburg, 28. November 2024 255 Millionen Euro Ergebnis vor Steuern Eigenkapitalrendite nach Steuern bei 16,7% Operative Erträge steigen um 17,4% Risikovorsorge mit 48,7 Millionen Euro auf erwartetem Niveau Beaufsichtigung durch EZB als signifikantes Institut Die OLB verzeichnet nach neun Monaten des Geschäftsjahres 2024 ein neues Höchstergebnis: Nach der zügigen Migration der Degussa Bank [1] konnte die OLB gemäß IFRS für die ersten neun Monate bis 30. September 2024 ein Ergebnis vor Steuern von 255,0 Millionen (Mio.) Euro (9M 2023: 223,0 Mio. Euro) erzielen. Der Gewinn stieg auch infolge der Übernahme gegenüber Vorjahr um rund 30 Prozent auf 195,4 Mio. Euro (9M 2023: 151,0 Mio. Euro). Die Eigenkapitalrendite nach Steuern belief sich auf 16,7 Prozent (9M 2023: 13,5 Prozent). Ohne die im Zusammenhang mit der Degussa Bank entstandenen Sondereffekte belief sich die normalisierte Eigenkapitalrendite auf 15,7 Prozent [2]. Die Cost-Income-Ratio betrug 50,5 Prozent [3] (9M 2023: 42,6 Prozent), normalisiert 45,7 Prozent [4]. „Wir freuen uns über unsere operative Stärke und dieses herausragende Ergebnis nach neun Monaten. Auch für das Gesamtjahr zeichnen sich trotz eines schwierigen wirtschaftlichen Umfelds ein neuer Rekordgewinn und starke Rendite- und Effizienzkennzahlen ab. Damit sind wir verlässlich auf Kurs, um unsere ambitionierten Ziele für das Transformationsjahr 2024 zu erreichen“, sagt Stefan Barth, CEO der OLB. In der Geschäftsentwicklung zeigen sich bereits die positiven Effekte aus der Migration der Degussa Bank: Der Zuwachs von rund 300.000 auf bundesweit rund eine Million Kundinnen und Kunden führt insbesondere zu einem deutlichen Anstieg des Kredit- und des Einlagenvolumens. Vielschichtiges Wachstum im Kundengeschäft Das Kreditvolumen wurde auf 25,0 Milliarden (Mrd.) Euro (31. Dezember 2023: 19,7 Mrd. Euro) ausgebaut, hierzu trug die Degussa Bank 5,1 Mrd. Euro bei. Im Segment Private & Business Customers blieben die privaten Baufinanzierungen ein starker Wachstumstreiber und erreichten per 30. September 2024 ein Bestandsvolumen von 8,3 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 8,0 Mrd. Euro). Vor allem die Kooperation mit der Hypothekenplattform Tulp in den Niederlanden entwickelte sich weiter erfolgreich mit einem auf über 1 Mrd. Euro gegenüber Vorjahr mehr als verdoppelten Bestandsvolumen. Im Segment Corporates & Diversified Lending setzte sich die gute Entwicklung fort, insbesondere in den Bereichen Football Finance und International Diversified Lending. In Summe konnte das Kreditvolumen in diesem Segment auf 10,0 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 9,8 Mrd. Euro) ausgebaut werden. Das Einlagenvolumen als nach wie vor bedeutende und starke Refinanzierungsquelle stieg auf 21,7 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 16,9 Mrd. Euro), davon 4,6 Mrd. Euro beigetragen von der Degussa Bank. Insbesondere durch das anhaltende Wachstum im Kredit- und Einlagengeschäft verbesserten sich die operativen Erträge im Jahresvergleich um 17,4 Prozent auf 545,1 Mio. Euro (9M 2023: 464,4 Mio. Euro). Der Zinsüberschuss stieg auf 437,1 Mio. Euro (9M 2023: 372,8 Mio. Euro), davon 28,4 Mio. Euro aus dem Geschäft der Degussa Bank. Unter anderem das infolge der positiven Aktienmärkte ausgebaute Wertpapiergeschäft war über den Degussa Bank-Beitrag in Höhe von 7,1 Mio. Euro hinaus ursächlich für den auf 99,7 Mio. Euro (9M 2023: 88,6 Mio. Euro) gesteigerten Provisionsüberschuss. Neben Investitionen in strategische Zukunftsprojekte wie den Übergang in die Beaufsichtigung durch die Europäische Zentralbank (EZB), weiteren regulatorischen Anforderungen oder Prozessoptimierungen war die Migration der Degussa Bank wesentlich für den Anstieg der operativen Aufwendungen auf 275,2 Mio. Euro (9M 2023: 197,9 Mio. Euro). Alle relevanten Maßnahmen zum Heben der Kostensynergien aus der Degussa Bank-Transaktion sind umgesetzt, sodass sich die Effekte ab dem vierten Quartal im Ergebnis widerspiegeln werden. Aus den Aufwendungen entfielen 131,6 Mio. Euro (9M 2023: 104,0 Mio. Euro) auf den Personalaufwand, das Plus gegenüber Vorjahr ist vor allem bedingt durch die Übernahme von rund 300 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern (rd. 230 Vollzeitstellen) der Degussa Bank. Risikovorsorge in herausforderndem Umfeld auf erwartetem Niveau Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft für die ersten neun Monate bis 30. September 2024 lag mit 48,7 Mio. Euro (9M 2023: 31,7 Mio. Euro) auf dem erwarteten Niveau. In dieser Summe waren anteilig die Risikokosten der Degussa Bank aus dem Kreditgeschäft in Höhe von 5,1 Mio. Euro sowie aus der IFRS9-Erstanwendung in Höhe von 11,5 Mio. Euro enthalten. Ohne diese Effekte aus dem Geschäft der Degussa Bank lag die Risikovorsorge in etwa auf dem Niveau des Vorjahres. Die Kapital- und Liquiditätsausstattung der Bank ist weiterhin komfortabel. Parallel zu den auf 12,7 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 10,0 Mrd. Euro) angestiegenen risikogewichteten Aktiva erhöhte sich das harte Kernkapital (nach HGB) auf rund 1,7 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 1,4 Mrd. Euro). Die harte Kernkapitalquote (CET1-Ratio) lag mit 13,2 Prozent (31. Dezember 2023: 14,5 Prozent) erneut deutlich über dem eigenen Zielniveau von mindestens 12,25 Prozent sowie über den Kapitalanforderungen. Ausblick „Die starke Kapitalbildung aus eigener Kraft ermöglicht es uns auch künftig, unsere dynamische Entwicklung weiter voranzutreiben und attraktive Renditen zu erwirtschaften. Wir bleiben auf unserem nachhaltigen Wachstumspfad“, sagt Dr. Rainer Polster, CFO der OLB. Ab dem 1. Januar 2025 wird die OLB in die direkte Beaufsichtigung der EZB übergehen und damit zu den signifikanten Finanzinstituten in Europa zählen. Gewinn- und Verlustrechnung OLB [5] | Mio. EUR | 9M 2023 | 9M 2024 | ? in % | | Zinsüberschuss | 372,8 | 437,1 | 17,2 | | Provisionsüberschuss | 88,6 | 99,7 | 12,5 | | Handelsergebnis | 6,0 | 10,0 | 67,4 | | Ergebnis aus Sicherungsbeziehungen | -13,5 | -2,8 | -78,9 | | Übrige Erträge | 9,4 | 3,5 | -62,6 | | Ergebnis aus Finanzanlagen | 1,1 | -2,3 | n/a | | Operative Erträge | 464,4 | 545,1 | 17,4 | | Personalaufwand | -104,0 | -131,6 | 26,6 | | Sachaufwand | -76,3 | -121,0 | 58,5 | | Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte und Sachanlagen | -16,9 | -18,1 | 7,3 | | Übrige Aufwendungen | -0,8 | -4,4 | >100,0 | | Operative Aufwendungen | -197,9 | -275,2 | 39,0 | | Operatives Ergebnis | 266,5 | 269,9 | 1,3 | | Aufwand aus Bankenabgabe und Einlagensicherung | -11,5 | -4,2 | -63,4 | | Risikovorsorge im Kreditgeschäft | -31,7 | -48,7 | 53,9 | | Ergebnis aus Restrukturierungen | -0,3 | -7,0 | >100,0 | | Ergebnis aus Finanzanlagen (nicht operativ) | 0,0 | 45,1 | n/a | | Ergebnis vor Steuern | 223,0 | 255,0 | 14,4 | | Ertragsteuern | -72,0 | -59,6 | -17,3 | | Ergebnis nach Steuern (Gewinn) | 151,0 | 195,4 | 29,5 |
| Kennzahlen | 9M 2023 | 9M 2024 | ? in %-Pkt. | | Eigenkapitalrendite nach Steuern | 13,5% | 16,7% | 3,2 | | Normalisierte Eigenkapitalrendite nach Steuern | | 15,7% | n/a | | Cost-Income-Ratio (inklusive regulatorischer Aufwendungen) | 45,1% | 51,3% | 6,2 | | Cost-Income-Ratio (exklusive regulatorischer Aufwendungen) | 42,6% | 50,5% | 7,9 | | Normalisierte Cost-Income-Ratio | 38,8% | 45,7% | 6,9 | | Nettozinsmarge | 2,68% | 2,58% | -0,1 |
Ausgewählte Bilanzpositionen OLB Konzern | Mio. EUR | 31.12.2023 | 30.09.2024 | | Forderungen an Kunden | 19.724,6 | 25.049,9 | | Verbindlichkeiten gegenüber Kunden | 16.917,6 | 21.705,2 | | Eigenkapital | 1.681,0 | 1.825,5 | | Bilanzsumme | 25.878,6 | 32.334,0 |
Kapital und Liquidität [6] | Mio. EUR | 31.12.2023 | 30.09.2024 | | Hartes Kernkapital (CET1) | 1.444,9 | 1.675,3 | | Zusätzliches Kernkapital (AT1) | 101,3 | 151,3 | | Tier 1 Kapital | 1.546,2 | 1.826,6 | | Gesamtkapital | 1.664,1 | 2.292,4 | | Risikogewichtete Aktiva | 9.975,3 | 12.670,0 | | Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) | 14,5% | 13,2% | | Tier 1 Quote | 15,5% | 14,4% | | Gesamtkapitalquote | 16,7% | 18,1% |
| Liquiditätskennzahlen | 31.12.2023 | 30.09.2024 | | Liquidity coverage ratio (LCR) | 147% | 159% | | Net stable funding ratio (NSFR) | 114% | 118% |
Über die OLB Die OLB ist eine breit aufgestellte Universalbank mit bundesweiter Präsenz und mit mehr als 150 Jahren Erfahrung in der Kernregion Nordwestdeutschland. Unter den Marken OLB und Bankhaus Neelmeyer berät die Bank ihre rund 1 Million Kunden in den Segmenten Private & Business Customers und Corporate & Diversified Lending persönlich und über digitale Kanäle. Die OLB weist eine Bilanzsumme von mehr als 30 Mrd. Euro auf und gilt damit als signifikantes Finanzinstitut in Europa. Besuchen Sie uns auch unter www.olb.de und www.neelmeyer.de sowie auf Facebook, Instagram und YouTube. | Kontaktdaten: | Ihre Ansprechpartner: | Oldenburgische Landesbank AG
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Euro Aufwendungen für Bankenabgabe und Einlagensicherung [4] Normalisierte Cost-Income-Ratio (annualisiert) ohne 4,2 Mio. Euro Aufwendungen für Bankenabgabe und Einlagensicherung sowie akquisitionsbedingte Einmalaufwendungen für die Degussa Bank (26,2 Mio. Euro in den ersten neun Monaten 2024) [5] Rundungsbedingte Differenzen möglich [6] Regulatorische Kapitalposition, daher auf Basis HGB, adjustiert um aufgelaufene Thesaurierungen
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