Refokussierungsstrategie von Baloise in Umsetzung - Barmittelgenerierung von über CHF 550 Mio.
20.11.2024 - 07:01:16EQS-Adhoc: Refokussierungsstrategie von Baloise in Umsetzung - Barmittelgenerierung von über CHF 550 Mio. erwartet (deutsch)
erwartet
Baloise Holding AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
Refokussierungsstrategie von Baloise in Umsetzung - Barmittelgenerierung von
über CHF 550 Mio. erwartet
20.11.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR (SIX) und gemäss
Art. 16 KR (BX)
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Basel, 20. November 2024.
Die ersten neun Monate 2024 in Kürze:
* Erste Meilensteine der Refokussierungsstrategie in Umsetzung
* Aus dem Verkauf des FRIDAY Portfolios und aufgrund von Abschreibungen
durch den Stopp der Ökosystemstrategie wird ein einmaliger negativer
Effekt auf den Aktionärsgewinn des Geschäftsjahrs 2024 von insgesamt
rund CHF 100 Mio. erwartet
* Wachstum im attraktiven Nichtlebengeschäft von 2.9% in Lokalwährung
* SST-Quote solide im Bereich von 210% per 30. September 2024
* Hoher Barmittelfluss von über CHF 550 Mio. erwartet
* Ungebrochene Weiterführung der attraktiven Ausschüttungspolitik, auch
dank neuer Logik von mindestens 80% Rückführung des Barmittelflusses an
die Aktionäre
Massnahmen der Refokussierungsstrategie sind in Umsetzung
Am 12. September hat Baloise im Rahmen des Investorenupdates die konsequente
Umsetzung der Refokussierungsstrategie angekündigt, mit welcher das
Unternehmen sich verstärkt auf profitable Segmente des Kerngeschäfts
fokussiert. Die neuen Finanzziele umfassen eine Eigenkapitalrendite von 12%
bis 15%, eine starke Barmittelgenerierung von über CHF 2 Mrd. in den Jahren
2024 bis 2027 sowie eine höhere Barmittel-Ausschüttungsquote von 80% oder
mehr.
Mit dem Ende Oktober angekündigten Verkauf des Portfolios des
Digitalversicherers FRIDAY erfolgte ein weiterer Schritt in die neue
strategische Richtung. Aufgrund des Verkaufs des FRIDAY-Portfolios, der
damit verbundenen Auflösung steuerlicher Verlustvorträge und aus
Abschreibungen aufgrund des Stopps der Ökosystemstrategie erwarten wir einen
einmaligen negativen Effekt auf den Gewinn von rund CHF 100 Mio. Dieser wird
das Geschäftsjahr 2024 belasten. Davon sind CHF 75 Mio. auf FRIDAY und CHF
25 Mio. auf Abschreibungen aus Ökosysteminitiativen zurückzuführen. Wir
erwarten aufgrund der Portfoliotransaktion bzw. der Ökosystem-Devestitionen
keine weiteren substanziellen negativen Ergebniseffekte für das
Geschäftsjahr 2025 oder darüber hinaus.
Das Geschäftsvolumen für die ersten neun Monate 2024 bewegte sich mit 0.3%
Wachstum in Lokalwährung auf CHF 6'892.0 Mio. auf dem Niveau der
Vergleichsperiode (2023: CHF 6'943.5 Mio.) bzw. auf dem im
Halbjahresabschluss 2024 ausgewiesenen Wachstumszahlen. Währungsbereinigt
entspricht dies einem leichten Rückgang von 0.7%.
Das Prämienvolumen des Nichtlebengeschäfts wurde in der Betrachtung der
ersten neun Monate 2024 in Lokalwährung um 2.9% auf CHF 3'428.3 Mio.
gesteigert (Vorjahresperiode: CHF 3'372.4 Mio.). In CHF entspricht dies
einem Anstieg von 1.7%.
Der Rückgang des Wachstums im Nichtlebengeschäft im Vergleich zum
Halbjahresabschluss ist auf einen buchhalterischen Effekt in der
Erfassungslogik der Prämien zurückzuführen. Das Wachstum für die Schweiz
fällt deshalb tiefer aus als zum Semesterabschluss.
Alle Ländergesellschaften haben in Lokalwährung zum positiven Wachstum des
Nichtlebengeschäfts beigetragen. Stark sind Deutschland und Luxemburg mit
8.4% bzw. 7.2% in Lokalwährung gewachsen. In Belgien haben wir weiterhin in
einzelnen Branchen einen höheren Fokus auf Profitabilität gelegt, was in
einem Wachstum von 1.6% in Lokalwährung resultierte.
Schaden-Kosten-Satz im Erwartungsbereich für das Geschäftsjahr 2024
Im Rahmen des Semesterabschlusses 2024 haben wir bereits eine erwartete
Mehrbelastung auf Stufe EBIT von rund CHF 30 Mio. aufgrund von Gross- und
Elementarschäden kommuniziert. Den Schaden-Kosten-Satz für das Jahr 2024
erwarten wir im bereits kommunizierten Bereich von 91% bis 94%.
Mittelfristig soll der Schaden-Kosten-Satz dank der Massnahmen unserer
Refokussierungsstrategie im Bereich von 90% liegen.
EBIT des Lebengeschäfts deutlich über CHF 200 Mio. erwartet
Das Prämienvolumen des Lebengeschäfts reduzierte sich in Lokalwährung um
3.5% auf CHF 2'748.5 Mio. (Vorjahresperiode: CHF 2'868.2 Mio.). In CHF war
der Rückgang 4.2%. Der Rückgang resultiert, wie bereits in der
Semesterabschlusskommunikation erläutert, primär aus dem Schweizer
Kollektivlebengeschäft, welches dem anhaltenden Trend hin zu teilautonomen
Produkten unterliegt sowie unserer weiterhin restriktiven Zeichnungspolitik
in dieser Branche. Die teilautonome Sammelstiftung «Baloise Perspectiva»
konnte ihr erfreuliches Wachstum weiter fortsetzen und verzeichnete per Ende
September rund 22'000 versicherte Personen und 5'400 angeschlossene
Unternehmen.
Die Prämien mit Anlagecharakter (PmA) der Gruppe verbesserten sich aufgrund
einer Produkte-Neulancierung in Belgien in Lokalwährung auf 3.7% auf CHF
715.2 Mio. In CHF entsprach der Anstieg 1.8%.
Auf gutem Weg zeigt sich nach den ersten neun Monaten auch die Entwicklung
des EBIT im Lebengeschäft. Wir erwarten einen Ergebnisbeitrag dieses
Segments von deutlich über CHF 200 Mio. Dies auch aufgrund von
Annahmen-Aktualisierungen in der Herleitung der Zinskurve.
SST im Bereich von 210% sowie «A+»-S&P Rating bestätigen starke
Kapitalisierung
Baloise zeigt sich auch im aktuell herausfordernden Umfeld als kapitalstarke
und solide Unternehmung. Die SST-Quote liegt per Ende September 2024 im
Bereich von 210% und damit auf gleichem Niveau wie zum Semesterabschluss.
Unsere komfortable Kapitalausstattung bestätigte im Juni 2024 erneut auch
S&P Global Ratings mit einem
«A+»-Rating für die Baloise Gruppe. S&P stufte die Kapitalstärke von Baloise
als «excellent» ein und unterstrich in ihrem Ratingbericht die sehr guten
Marktpositionen, die starke technische Performance sowie die anhaltend hohe
Kapitalisierung.
Für das Jahr 2024 bestätigen wir aufgrund der im Vorjahr durchgeführten
Optimierung eines belgischen Run-off-Lebenportfolios einen einmaligen
Barmittelfluss in Höhe von CHF 62 Mio. Zusammen mit der operativen
Barmittelgenerierung erwartet Baloise 2024 einen hohen Barmittelfluss von
über CHF 550 Mio.
In Abhängigkeit von der effektiven Barmittelgenerierung am Ende des
Geschäftsjahrs und vorbehaltlich des Dividendenentscheids an der nächsten
Generalversammlung prüft Baloise nächstes Jahr einen Aktienrückkauf in Höhe
von mindestens CHF 100 Mio.
Mit den seit über 20 Jahren ungebrochen attraktiven Dividenden und der neu
eingeführten Logik für Aktienrückkäufe bzw. Ausschüttungen (mindestens 80%
des Barmittelflusses) führt Baloise die ungebrochene attraktive
Aktionärspolitik weiter fort.
Geschäftsvolumen per 30. September 2024 (year to date)
in Mio. CHF, brutto, Schw- Deutsc- Belgi- Luxem- Kon- Total
Veränderungen in % LC = eiz hland en burg zern
Lokalwährung
Leben 1'84- 415.4 318.2 165.6 0.0 2'748-
9.4 .5
in CHF -9.8- 6.8% -2.0% 59.9% 0% -4.2%
%
in LC -9.8- 9.0% 0.0% 63.1% 0% -3.5%
%
PmA* 32.2 0.00 72.3 610.7 - 715.2
in CHF -3.0- 0.00 545.6- -7.3% - 1.8%
% %
in LC -3.0- 0.00 558.4- -5.4% - 3.7%
% %
Nichtleben 1'32- 708.8 1'221- 127.5 42.0 3'428-
8.4 .7 .3
in CHF 0.9% 6.3% -0.3% 5.1% 0.4% 1.7%
in LC 0.9% 8.4% 1.6% 7.2% 2.4% 2.9%
Total 3'21- 1'124.- 1'612- 903.7 42.0 6'892-
0.0 1 .2 .0
in CHF -5.6- 6.5% 3.2% 2.3% 0.4% -0.7%
%
in LC -5.6- 8.6% 5.3% 4.4% 2.4% 0.3%
%
* Prämien mit Anlagecharakter.
Weitere Informationen
* Medieninformation auf www.baloise.com
* Refokussierungsstrategie von Baloise
* Medienmitteilung als PDF
* Medienmappe zum Semesterabschluss 2024
Kontakt Baloise
Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
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gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer
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vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren
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Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit
aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im Geschäftsjahr 2023 haben wir mit unseren
Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die
Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.
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